Советы по безопасному трейдингу

Общий тип мошенничества в сфере P2P-торговли

1. Доказательства мошенничества с платежами

Совершая онлайн транзакции на BitMart P2P, необходимо перепроверять всю информацию о платежах, предоставленную Вашим контрагентом. Мошенники могут подделать скриншоты, заявить, что они выполнили свою часть сделки, и заставить Вас отдать деньги. Если Вы подчинитесь, не подтвердив получение платежа, Вы рискуете потерять свои деньги или цифровые активы с минимальными шансами на их восстановление.

 

2. SMS мошенничество

В этом типе мошенничества мошенники отправляют своим жертвам SMS-сообщения, которые выглядят идентично уведомлениям, отправляемым банками или приложениями для кошельков, чтобы уведомить жертву о том, что она получила платеж от своего контрагента.

 

3. Мошенничество с возвратом денег

Мошенники могут инициировать обратный платеж (доступно для некоторых методов оплаты), чтобы вернуть платеж, который они сделали своему контрагенту. Во многих случаях мошенники обрабатывают платежи через счета третьих лиц.

Если Ваш контрагент пытается расплатиться с Вами чековым депозитом, это, скорее всего, мошенничество, потому что запросить возврат средств с чековых платежей очень просто. Если Ваш контрагент настаивает на том, чтобы заплатить Вам чеком, не выдавайте деньги и немедленно подайте апелляцию.

 

4. Мошенничество типа "человек посередине

Мошенник будет выдавать себя за уважаемого торговца, желающего купить или продать криптовалюту на BitMart P2P. Они связываются со своими жертвами через Telegram, WhatsApp или социальные сети и отправляют им данные своего банковского счета и ссылку на P2P-рекламу, чтобы сообщить, что они будут совершать платеж через этот счет. Затем мошенник попросит жертву подтвердить получение реквизитов, скопировав их в чат на странице заказа.

Жертва не понимает, что делится данными банковского счета мошенника в чате с несвязанным покупателем, который также не подозревает о мошенничестве. Затем жертва отдает свою криптовалюту несвязанному покупателю, который неосознанно отправляет деньги на банковский счет мошенника.

Если жертва попытается отменить транзакцию, подав апелляцию, служба поддержки мало что сможет сделать. Потому что все общение с мошенником происходило вне P2P-платформы BitMart, а покупатель отправил свои средства на сторонний мошеннический счет.

 

5. Афера с треугольником

Афера "треугольник" предполагает, что два мошенника одновременно размещают два заказа у одного и того же продавца. Мошенник A делает заказ на криптовалюту стоимостью 5,000 USDT (заказ A), а мошенник B делает заказ на 6,000 USDT (заказ B).

Затем мошенник B переводит продавцу 5,000 USDT. В то же время мошенник A отмечает заказ A как оплаченный. Продавец отдает криптовалюту покупателю A, тем самым выполняя заказ A на 5,000 USDT. Мошенник Б отправляет продавцу еще 1,000 USDT, предоставляет подтверждение платежа в 5,000 USDT, которое он получил от покупателя А, и вынуждает продавца выдать цифровые активы по приказу Б.

Цель мошенника - заставить продавца немедленно выдать деньги, не проверив перевод. Можно легко выдать средства, не проверив, кто инициировал перевод. Если Вы не будете осторожны, Вы можете дважды выпустить средства, но получить только половину или меньше приобретаемых активов.

 

6. Мошенничество с использованием самозванцев BitMart

В этом типе мошенничества участвуют мошенники, выдающие себя за сотрудников BitMart и предлагающие фальшивые услуги, чтобы украсть средства людей. Мошенник будет связываться с потенциальными жертвами через неофициальные электронные письма или аккаунты в социальных сетях, которые выглядят как официальные аккаунты BitMart.

В некоторых случаях мошенники могут выдавать себя за службу поддержки клиентов BitMart в чате P2P-заказов. Например, они утверждают, что "покупатель" заплатил требуемую сумму, и теперь средства находятся на счету BitMart. Чтобы получить оплату, Вам нужно будет отправить средства внутренним переводом (или с помощью других сервисов) на неизвестный счет.

В P2P-чате они попросят у Вас адрес электронной почты, утверждая, что он необходим сервису P2P Escrow "BitMart" для подтверждения Вашего платежа. Затем они отправят Вам письмо, удивительно похожее на официальные письма BitMart, чтобы заставить Вас поверить, что для получения платежа Вам необходимо сначала выпустить криптовалюту.

 

Советы по безопасному трейдингу

1. Как защитить себя от мошенничества с подтверждением оплаты

Всегда проверяйте свой банковский счет или электронный кошелек, чтобы убедиться, что Вы получили средства от контрагента, прежде чем отмечать транзакцию как завершенную.

 

2. Как не попасться на удочку SMS мошенников

Обязательно проверьте свой банковский счет или электронный кошелек, чтобы убедиться, что Вы получили средства от контрагента. Не доверяйте слепо текстовым сообщениям. Всегда заходите на свой банковский счет или электронный кошелек и перепроверяйте, получили ли Вы средства.

 

3. Как защитить себя от мошенничества с возвратом денег

Всегда проверяйте, совпадает ли имя покупателя в платежных реквизитах с его проверенным именем на BitMart. Не принимайте платежи со счетов третьих лиц. Если это произошло, подайте апелляцию и верните платеж на счет отправителя.

 

4. Как защитить себя от мошенничества типа "человек посередине

Не отвечайте ни на какие торговые запросы P2P за пределами BitMart P2P. Ограничьте общение с контрагентом чатом BitMart P2P до или во время сделки. Что еще более важно, если покупатель спрашивает, может ли он произвести оплату с помощью стороннего перевода, напомните ему, что переводы, сделанные с чужого счета, нарушают политику P2P-транзакций. Кроме того, перепроверьте реквизиты банковского счета Вашего контрагента непосредственно на P2P-платформе BitMart. Воздержитесь от доверия к информации или предложениям, полученным по внешним каналам.

 

5. Как не стать жертвой мошенничества в треугольнике

Всегда проверяйте свой банковский счет или электронный кошелек, чтобы убедиться, что Вы получили все средства от ожидающих Вас P2P-транзакций. Будьте внимательны к доказательствам оплаты, которые присылают Вам контрагенты, и помните, что мошенники могут попытаться использовать эти доказательства повторно.

 

6. Как защититься от мошенников самозванцев из BitMart

BitMart никогда не будет отправлять электронные письма с просьбой завершить P2P-транзакцию. Всегда освобождайте средства после получения платежа. Обратите внимание на имя пользователя или адрес электронной почты. Вы можете проверить подлинность адресов электронной почты и ссылок на сайты на BitMart, выполнив поиск адреса отправителя на этой странице.

 

Примечание: Не упоминайте ничьих имен и не делитесь контактной информацией в чате. Платеж должен быть отправлен с помощью указанного контрагентом способа оплаты, а имя на счете должно совпадать с проверенным именем Вашего контрагента на BitMart.

 

Начальное руководство

1. Как покупать криптовалюту через P2P Trading?

Существует два способа покупки криптовалюты в P2P-трейдинге:

a. Найдите на рынке объявление по предпочтительной для Вас ставке.

b. Создайте собственное объявление на маркетплейс.

c. Более подробную информацию об этом процессе Вы найдете здесь.

 

2. Как продавать криптовалюту через P2P Трейдинг? 

Существует два способа покупки криптовалюты в P2P-трейдинге:

a. Найдите на рынке объявление по предпочтительной для Вас ставке.

b. Создайте собственное объявление на маркетплейс.

c. Более подробно о процессе продажи криптовалюты читайте здесь.

 

3. P2P Покупка криптовалют FAQ

a. Как я могу заплатить продавцу после оформления заказа?

Следуйте приведенному ниже порядку, как произвести оплату продавцу:

• • • После того, как Вы оформили заказ, следуйте инструкциям по оплате, предоставленным продавцом.
    • Совершите платеж продавцу с помощью предпочитаемого Вами банковского/кошелькового приложения.
    • Убедитесь, что все платежные реквизиты указаны правильно, прежде чем совершить платеж.
    • После того, как Вы завершили оплату, не забудьте выбрать пункт "Оплата завершена" в заказе.
    • Криптовалюта будет отправлена на Ваш счет финансирования, как только продавец подтвердит, что Ваш платеж получен.

 

b. Какие-нибудь советы по обеспечению беспрепятственной и успешной оплаты продавцу?

Вот несколько советов, которые помогут обеспечить бесперебойную оплату продавцу:

• • • Завершите оплату до закрытия окна оплаты. Таймер оплаты Вы можете найти в деталях заказа.
    • Чтобы ускорить процесс оплаты, пожалуйста, используйте метод мгновенной оплаты.
    • Выбирайте "Завершение платежа" только после того, как произведете оплату. В противном случае Ваш заказ будет автоматически отменен, и Вы, возможно, не сможете получить свою криптовалюту.
    • Имя владельца Вашего платежного счета должно совпадать с именем Вашего счета BitMart.
    • Не добавляйте никаких замечаний, связанных с криптовалютой (например. crypto, BTC, USDT и т.д) в платежном сообщении при совершении платежа.

 

c. Могу ли я отменить заказ?

Да, Вы можете отменить заказ, выбрав опцию "Отменить заказ" в деталях заказа.

Мы рекомендуем Вам не отменять заказ, если Вы заплатили продавцу, а он не выпустил криптовалюту. Отмена заказа не приведет к автоматическому возврату отправленного Вами платежа, и Вы можете потерять свои средства. Пожалуйста, свяжитесь с продавцом через чат BitMart или обратитесь в службу поддержки, если Вы хотите отменить заказ и узнать, можете ли Вы вернуть переведенный платеж.

Существует ограничение на количество заказов, которые Вы можете отменить в течение дня. Если Вы достигли лимита, Вы не сможете размещать заказы в течение определенного времени.

 

d. Что мне делать, если мой платеж не может быть завершен из-за проблем с банком/кошельком продавца?

Поскольку платеж происходит в Вашем банковском/кошельковом приложении вне BitMart, Вам придется обратиться за помощью к продавцу через чат BitMart. Вы можете найти значок чата в деталях заказа и запросить у продавца другой счет для оплаты.

Если Вы не можете урегулировать вопросы оплаты между двумя сторонами, лучше всего отменить заказ и найти другого рекламодателя, у которого Вы сможете завершить оплату.

 

e. Что мне делать, если продавец не выпускает криптовалюту после того, как я завершил оплату?

Чтобы избежать задержек с оплатой, важно выбрать способ оплаты, который работает в режиме реального времени. Есть несколько вещей, которые Вы можете проверить, прежде чем предпринимать дальнейшие действия:

• • • Проверьте, что платеж был успешно обработан Вашим банковским/кошельковым приложением. Сделайте скриншот деталей платежа в качестве подтверждения оплаты.
    • Убедитесь, что опция "Завершение оплаты" выбрана до истечения срока действия заказа. Если срок действия заказа истек, Вы можете подать спор, приложив скриншот подтверждения оплаты. BitMart займется этим делом для Вас.
    • Если Вы выбрали "Оплата завершена" до истечения срока действия заказа, Вы можете выбрать опцию "Напомнить продавцу" и загрузить подтверждение оплаты, чтобы напомнить продавцу о необходимости выпустить криптовалюту.
    • Вы можете связаться с продавцом через чат BitMart в деталях заказа.

Если у Вас все еще возникают проблемы, пожалуйста, отправьте спор с подтверждением оплаты и кратким описанием Вашей проблемы. BitMart готова помочь!

 

f. Когда я получу криптовалюту после завершения платежа?

Как только заказ будет размещен, BitMart заблокирует криптовалюту до тех пор, пока заказ не будет выполнен. Вы получите криптовалюту, как только следующие шаги будут выполнены:

• • • Завершите платеж с помощью предпочитаемого Вами банковского/кошелькового приложения.
    • Уведомите продавца о том, что Вы завершили оплату, выбрав Payment Completed в деталях заказа до истечения срока действия заказа.
    • Подождите, пока продавец выпустит криптовалюту, как только подтвердит, что получил оплату.
    • Как только продавец выберет криптовалюту, криптовалюта будет мгновенно переведена на Ваш счет финансирования.
    • Если Вы выполнили шаги 1 и 2, а Ваш продавец не ответил по прошествии разумного количества времени, Вы можете напомнить продавцу о необходимости выпустить криптовалюту, выбрав кнопку Remind Seller в деталях заказа.

 

g. Что произойдет, если я отменю заказ после оплаты?

Отмена заказа не приведет к автоматическому возврату отправленного Вами платежа. Пожалуйста, свяжитесь с продавцом через чат BitMart или обратитесь в службу поддержки, если Вы хотите отменить заказ и узнать, можете ли Вы вернуть переведенный платеж.

Если продавец отказывается вернуть платеж, а Вы так и не получили криптовалюту, подайте спор с подтверждением платежа, и BitMart окажет Вам помощь.

 

4. P2P Продавать криптовалюту FAQ

a. Как передать активы для P2P-торговли?

Сначала убедитесь, что Ваши активы находятся на Вашем финансовом счете. Вы можете сделать это двумя способами:

• • • Переведите средства на свой счет финансирования, выбрав пункт Активы > Перевод
    • Выберите Transfer на странице заказа и переведите активы с других счетов

 

b. Как я могу получить выплату?

Покупатель произведет платеж в соответствии с настройками Вашего приемного счета. После завершения оплаты заказ помечается как "Покупатель оплатил". Проверьте свой счет на получение платежа и правильность имени человека, который Вам заплатил. Убедитесь, что Вы получили деньги со счета с тем же именем, что и на платформе BitMart. Рискованно получать платежи со счетов третьих лиц. Если Вы получили его, выберите Получить, и мы передадим Вашу криптовалюту покупателю.

 

c. На что следует обратить внимание при получении платежа?

Проверьте свой счет (например, банковский), чтобы убедиться, что платеж от покупателя поступил. В этот период не доверяйте никаким сообщениям, скриншотам или лицам, выдающим себя за представителей службы поддержки BitMart, которые утверждают, что платеж получен. Самое главное, если Вы не получили оплату от покупателя, не выбирайте "Получить".

 

d. Что мне делать, если покупатель выбрал "Оплачено", но я не получил платеж?

Если Вы не получите платеж в разумные сроки после того, как контрагент выбрал Paid, Вы можете подать апелляцию. Если покупатель не подтвердит получение в течение 1 часа, Вы можете подать апелляцию. Чтобы избежать потери активов, не выбирайте "Получить", если Вы еще не получили платеж.

 

e. Что произойдет, если покупатель будет постоянно напоминать мне о необходимости выпустить криптовалюту?

Прежде чем выбрать пункт Received, проверьте свой счет получателя (например, банковский счет), чтобы убедиться, что средства были получены. Не выпускайте криптовалюту, если Вы не получили оплату. Сначала обратитесь к покупателю.

 

f. Как я могу отменить ордер на продажу?

Если Вы не получили деньги, а покупатель не связывается с Вами и не отвечает в разумные сроки, Вы можете подать апелляцию.

 

5. Как стать P2P-торговцем BitMart?

1. 1. Откройте приложение BitMart, выберите Купить криптовалюту > P2P-торговля
   2. На странице P2P-торговли выберите Реклама
   3. Выберите Стать продавцом, чтобы присоединиться к программе BitMart Merchant Program

 

1. 1. В BitMart.com, перейти на страницу Купить & Продать > P2P-торговля > Больше > Программа для продавцов
   2. Вы можете ознакомиться со всеми необходимыми требованиями в разделе BitMart P2P Merchant Program.
   3. Выберите Apply (Применить) на карточке соответствующего уровня, чтобы отправить заявку.

 

6. Как опубликовать объявление?

Вы можете размещать объявления о покупке криптовалют на торговой площадке только в том случае, если Вы прошли верификацию KYC2. Нажмите здесь, чтобы проверить статус проверки.

После того, как Вы выполнили требования по проверке, перейдите на торговую площадку P2P и нажмите "Создать объявление". Следуйте инструкциям на экране и заполните детали объявления, чтобы опубликовать его.

 

Часто задаваемые вопросы

1. Что такое P2P-торговля?

Торговля P2P (Peer-to-Peer) в некоторых регионах также известна как торговля C2C (Customer-to-Customer). В P2P-торговле пользователи напрямую покупают или продают криптовалюты друг у друга на P2P-платформе, бирже или торговой площадке. P2P-платформа выступает в роли посредника в торговле, предоставляя покупателям и продавцам платформу для трансляции своих предложений. В то же время, он может обеспечить безопасность и своевременную доставку цифровых активов во время совершения торговых операций.

 

2. Предоставляются ли предложения, которые я вижу на P2P-рынке, компанией BitMart?

Нет, предложения, которые Вы видите на рынке P2P, не предлагаются компанией BitMart. BitMart служит платформой для облегчения P2P-торговли, но предложения предоставляются пользователями на индивидуальной основе.

 

3. Как P2P-торговец, как я защищен?

Все онлайн торги защищены условным депонированием. Когда объявление размещено, количество криптовалюты для него автоматически резервируется из Funding Wallet продавца. Это означает, что если продавец не выпускает Вашу криптовалюту, агенты Службы поддержки клиентов могут выпустить криптовалюту для Вас из зарезервированных средств.

Если Вы продаете, никогда не освобождайте активы до того, как убедитесь, что получили средства от покупателя. Обратите внимание, что некоторые способы оплаты, используемые покупателями, не являются мгновенными и могут быть сопряжены с риском возврата денег.

 

4. Могу ли я торговать, не проходя проверку личности? Что мне нужно сделать перед тем, как начать торговать на P2P?

4.1. Все пользователи BitMart должны пройти процедуру проверки личности, чтобы получить доступ к продуктам и услугам BitMart, включая P2P-торговлю. Вы можете получить доступ к Верификации личности из меню [Аккаунт] - [Верификация].

Прежде чем торговать на P2P, Вы должны включить SMS верификацию и хотя бы одно устройство 2FA (электронная почта, BitMart/Google Authenticator или ключ безопасности) из раздела[Безопасность].

 

4.2. Вам также нужно будет добавить предпочтительные методы получения/отправки платежей. Войдите в свое приложение BitMart и нажмите [Купить & Продать] - [P2P].

Нажмите [Профиль] - [Способ оплаты].

Нажмите [Добавить новый способ оплаты] - [Все способы оплаты], чтобы выбрать нужные Вам способы.

 

4.3. Почему я должен добавить предпочтительный способ оплаты?

P2P-транзакции - это сделки, совершаемые непосредственно между двумя пользователями. Это означает, что фиатная валюта может быть переведена между двумя пользователями только в том случае, если способ оплаты покупателя и продавца совпадает.

Например, у пользователя А есть дебетовая карта от ING Bank, и он собирается использовать евро для покупки криптовалюты. Чтобы выполнить P2P-заказ пользователя А, система будет подбирать продавцов, у которых также есть счет в ING Bank, способный принимать переводы в евро от пользователя А.

 

4.4. Почему мне нужно включить 2FA?

Помимо проблем с безопасностью при входе в систему, всем пользователям, торгующим на P2P-рынке, необходимо получать платежи, выпускать монеты и выполнять другие операции в процессе покупки и продажи. Эти операции требуют от пользователей ввода кода двухфакторной аутентификации, чтобы подтвердить, что они сами осуществляют транзакцию.

 

4.5. Почему мне нужно пройти процедуру проверки личности?

P2P-транзакции - это сделки, совершаемые непосредственно между двумя пользователями. После того, как покупатель и продавец подобраны, обе стороны должны подтвердить свою личность с помощью KYC (Know-Your-Customer). Вы должны убедиться, что личность контрагента (т.е лица, отправляющего фиатную валюту на Ваш счет/счет, на который Вы отправляете деньги) совпадает с именем, указанным на странице с деталями заказа.

 

5. Каковы комиссии за транзакции в BitMart P2P?

BitMart взимает нулевую комиссию за P2P-торговлю. Однако при оплате с помощью предпочтительного способа оплаты за пределами BitMart может взиматься комиссия за пользование банком/кошельком.

 

6. Каков показатель завершения за 30 дней?

Коэффициент выполнения заказов за 30 дней = 1 - (общее количество отмененных заказов за последние 30 дней / общее количество выполненных и отмененных заказов за последние 30 дней)

Если Вы являетесь покупателем и отменили P2P-заказ, это повлияет на Ваш процент выполнения заказа, в то время как на процент выполнения заказа продавцом это не повлияет.

Если Вы являетесь продавцом, а покупатель не принимает заказ или не завершает оплату, то это повлияет только на показатель завершения заказа покупателем.