1. Yêu cầu KYC của người dùng P2P

Thông tin được yêu cầu từ người dùng thông thường bao gồm: 

• Vượt qua KYC nâng cao bao gồm xác thực nhận dạng khuôn mặt 
• Thông tin liên hệ: tên, số điện thoại, địa chỉ email

Thông tin được cung cấp bởi người dùng đăng ký tài khoản người bán bao gồm: 

• Vượt qua KYC nâng cao bao gồm xác thực nhận dạng khuôn mặt 
• Thông tin liên hệ: tên, số điện thoại, địa chỉ email 
• Tài khoản Telegram (hoặc tài khoản Whatsapp), biệt danh, tên liên hệ khẩn cấp, số điện thoại liên hệ khẩn cấp, mối quan hệ với liên hệ khẩn cấp. 
• Giấy tờ chứng minh nơi cư trú: giấy phép bất động sản/hợp đồng thuê/hóa đơn điện nước (giấy phép bất động sản phải ghi rõ tên chủ sở hữu, địa chỉ bất động sản và dấu của cơ quan cấp; hợp đồng thuê phải ghi rõ tên bên thuê, địa chỉ thuê, dấu của chủ sở hữu và Số CMND của cả hai bên; hóa đơn tiện ích phải là tháng gần đây nhất và bạn có thể xem địa chỉ thanh toán) hoặc sao kê ngân hàng 
• Người bán cũng sẽ được yêu cầu cung cấp ảnh chụp màn hình tài khoản cổng thanh toán sẽ được sử dụng trong hoạt động kinh doanh P2P khớp với thông tin được cung cấp cho BitMart và sẽ được yêu cầu tải chi tiết tài khoản thanh toán lên hàng quý cho hồ sơ của BitMart. 
• Bằng chứng về kinh nghiệm giao dịch P2P - (tùy chọn) 
• người bán là một công ty, thì cũng phải hoàn tất quy trình KYC cho các tài khoản tổ chức trên nền tảng của BitMart để mở tài khoản.

2. Chính sách giao dịch của người mua 

1. 1. Người mua được định nghĩa là một bên mua tiền điện tử bằng tiền pháp định thông qua thị trường P2P
   2. Phải chọn phương thức thanh toán được Người bán hỗ trợ và chuyển số tiền ghi trong đơn hàng trong thời gian quy định. Sau khi thanh toán nhấp vào "Đã chuyển khoản, Thông báo cho người bán". 
   3. Nếu đơn hàng tự động bị hủy do Người mua không nhấp vào nút "Đã chuyển, thông báo cho người bán" sau khi thanh toán, Nền tảng sẽ xác minh thông tin thanh toán và liên hệ với Người bán để giải phóng tiền; nếu Người bán có bằng chứng về việc không nhận được khoản thanh toán, đơn đặt hàng sẽ vẫn bị hủy và Người bán có quyền từ chối giao dịch. 
   4. Nếu Người mua không hoàn tất thanh toán trong thời gian quy định và không phản hồi Người bán, Người bán có thể hủy giao dịch trực tiếp bằng cách liên hệ với Dịch vụ khách hàng.
   5. Nếu Người bán không nhận được tiền sau khi Người mua nhấp vào nút "Đã chuyển khoản, Thông báo cho Người bán", Người bán có thể từ chối giao dịch khi khiếu nại đơn đặt hàng. 
   6. Sử dụng tài khoản thanh toán trùng với tên của tài khoản đã đăng ký trên Nền tảng. Các phương thức thanh toán không phải tên thật không được hỗ trợ và nếu thanh toán không phải tên thật được sử dụng, tài khoản giao dịch fiat P2P chức năng của Người mua sẽ bị tạm ngưng trong ít nhất 3 ngày.  
   7. Chỉ chuyển khoản thanh toán vào tài khoản ngân hàng của Người bán nếu tên tài khoản của Người bán khớp với tên đã đăng ký trên Nền tảng. Không thực hiện thanh toán vào tài khoản của bên thứ ba. 
   8. Không nhấp vào nút "Chuyển khoản, Thông báo cho người bán" cho đến khi thanh toán hoàn tất. Nếu Người mua nhấp vào nút "Chuyển khoản, Thông báo cho Người bán" trong khi thanh toán đang chờ xử lý thì tài khoản giao dịch tiền tệ truyền thống của Người mua có thể bị tạm ngưng. 
   9. Khi thanh toán cho Người bán bằng tiền pháp định, bạn không nên đưa các điều khoản liên quan đến tài sản kỹ thuật số (BTC, USDT, tiền điện tử, giao dịch mua BitMart, v.v.) vào trường ghi chú giao dịch để tránh khả năng bị chậm trễ trong quá trình xử lý và bị bồi hoàn. 
   10. Nếu Người mua đã hoàn tất thanh toán và nhấp vào "Đã chuyển khoản, Thông báo cho Người bán" nhưng Người bán không giao được tài sản kỹ thuật số tương ứng trong thời gian chỉ định thì trước tiên Người mua phải liên lạc với Người bán thông qua công cụ Chatbox. Sau khi Người mua xác nhận mình tuân thủ các quy định của Nền tảng và thực hiện đúng các thủ tục do Nền tảng quy định (bao gồm nhưng không giới hạn ở việc cung cấp bằng chứng pháp lý liên quan về việc tuân thủ các yêu cầu của Nền tảng), nhưng Người bán không phản hồi, Người mua có thể chọn nộp đơn khiếu nại Người bán. Nếu người dùng yêu cầu, Nhóm P2P có thể hỗ trợ xử lý khiếu nại theo Quy tắc xử lý khiếu nại. Tuy nhiên, Nền tảng không phải là một bên trong giao dịch P2P. Do đó, Nền tảng không có nghĩa vụ can thiệp vào bất kỳ tranh chấp nào giữa Người dùng tham gia giao dịch P2P. Xin lưu ý rằng BitMart và Nền tảng theo đây có quyền đưa ra mọi giải thích và phán quyết cuối cùng đối với việc xử lý các trường hợp kháng cáo. Việc mở lại các kháng nghị sẽ được quyết định theo quyết định riêng của BitMart và Nền tảng tùy theo từng trường hợp. 
   11. Trong mọi trường hợp vi phạm Quy tắc ứng xử của Người mua, Nền tảng có thể, theo các chính sách, điều khoản và điều kiện trong tài liệu này hoặc luật và quy định có liên quan, hoặc theo quyết định riêng của mình, thực hiện các biện pháp mà Nền tảng cho là phù hợp, bao gồm nhưng không giới hạn ở , đóng băng tài khoản của người vi phạm hoặc vô hiệu hóa nền tảng giao dịch hoặc/và bất kỳ chức năng tài khoản nào trên Nền tảng.
   12. Khi đăng quảng cáo, mô tả của Người mua và Người bán trong các điều khoản giao dịch không được mâu thuẫn với các quy định trong Quy tắc ứng xử người dùng P2P của BitMart và tất cả thông tin về giá cả, mô tả và phương thức thanh toán cần phải tuân theo các quy tắc thị trường P2P của BitMart.

3. Chính sách giao dịch của người bán 

1. 1. Người bán được định nghĩa là một bên bán tiền điện tử hiện có thông qua thị trường P2P 
   2. Tên của chủ tài khoản được sử dụng để nhận thanh toán phải giống với tên đã đăng ký trên Nền tảng. (Tên này phải giống với tên được xác minh trên tài khoản.) 
   3. Sau khi xác nhận đã nhận được khoản thanh toán đầy đủ từ Người mua, Người bán phải thực hiện đơn đặt hàng (giải phóng tiền điện tử cho Người mua) trong thời gian đã thỏa thuận. Nếu Người bán không giải phóng Tiền điện tử trong khung thời gian được chỉ định sau khi Người mua thực hiện thanh toán theo Quy tắc và đánh dấu trạng thái của đơn đặt hàng là "Đã thanh toán", Người mua có quyền yêu cầu không thực hiện giao dịch và hoàn lại tiền. thanh toán trong trường hợp kháng cáo lệnh. Nếu Người bán từ chối hợp tác, Nền tảng có quyền giải phóng tiền điện tử cho Người mua sau khi khấu trừ số tiền đó khỏi tài khoản của người bán và áp dụng hình phạt đối với Người bán.
   4. Nếu đơn hàng tự động bị hủy do Người mua không nhấp vào nút "Đã thanh toán" sau khi thanh toán, Người bán có quyền tiếp tục hoặc từ chối giao dịch. Nếu Bên bán từ chối giao dịch, Bên bán sẽ hoàn trả khoản thanh toán của Bên mua vào tài khoản thanh toán ban đầu.
   5. Nếu Người bán không nhận được khoản thanh toán trong một khoảng thời gian nhất định sau khi Người mua nhấp vào nút "Đã thanh toán", Người bán có thể khiếu nại quyết định đó; Trước tiên, Người bán nên liên hệ với Người mua qua cửa sổ trò chuyện, nếu Người mua không phản hồi trong vòng 2 giờ và Người bán chưa nhận được thanh toán thì đơn hàng sẽ bị hủy. 
   6. Sau khi nhận được thanh toán, vui lòng kiểm tra kỹ xem thông tin tên thật của tài khoản thanh toán của Người mua có khớp với thông tin trên Nền tảng hay không. Nếu Người bán chấp nhận thanh toán bằng xác thực không phải tên thật, dẫn đến tài khoản thanh toán của đối tác bị đóng băng, Nền tảng sẽ có quyền tạm dừng chức năng p2p của Người mua trong ít nhất 3 ngày. 
   7. Trừ khi Nền tảng có quy định khác, Dịch vụ khách hàng không được yêu cầu hủy đơn hàng thay mặt cho người dùng mà không có sự đồng ý của Người mua. 
   8. Giá của các đơn đặt hàng được thiết lập giữa Người bán và Người mua được coi là giá cuối cùng và không thể thương lượng. Trong trường hợp kháng nghị phát sinh từ giá được quảng cáo, Nền tảng sẽ xác định rằng Người mua là chủ sở hữu tài sản, miễn là Người mua không vi phạm các quy tắc. 
   9. Nếu bạn có đơn đặt hàng đang chờ xử lý hoặc tranh chấp với Người mua, vui lòng đảm bảo rằng bạn luôn giữ liên lạc qua số điện thoại di động hoặc email mà bạn đã đăng ký trên Nền tảng. 
   10. Khi đăng quảng cáo, hướng dẫn của Người bán trong điều khoản giao dịch không được mâu thuẫn với các quy định trong Quy tắc ứng xử người dùng P2P của BitMart và các thông tin như giá cả, hướng dẫn và phương thức thanh toán bắt buộc phải tuân thủ các quy định về thị trường P2P của BitMart. 
   11. Vui lòng đảm bảo rằng bạn có thể xử lý các đơn đặt hàng kịp thời khi đăng quảng cáo của mình để giao dịch được hoàn thành kịp thời; nếu bạn không thể đảm bảo xử lý kịp thời các đơn đặt hàng giao dịch, vui lòng đưa quảng cáo của bạn ngoại tuyến để tránh các khiếu nại hoặc tranh chấp tiềm ẩn. 
   12. Trong trường hợp vi phạm Hướng dẫn của Người bán ở trên, Nền tảng có thể, theo Chính sách này, Điều khoản và Điều kiện hoặc luật và quy định có liên quan hoặc theo quyết định riêng của mình, thực hiện các biện pháp mà Nền tảng cho là phù hợp, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc đóng băng tài khoản của người vi phạm hoặc vô hiệu hóa bất kỳ chức năng tài khoản nào trên Nền tảng giao dịch.
   13. Người bán không được tham gia vào bất kỳ hình thức giao dịch nào bằng tiền bất hợp pháp và sẽ bị cấm giao dịch vĩnh viễn khi bị phát hiện. 

4. Công bố rủi ro 

1. 1. Người dùng phải hiểu đầy đủ các rủi ro liên quan đến giao dịch P2P, bao gồm nhưng không giới hạn ở rủi ro biến động về giá trị tài sản kỹ thuật số, độ tin cậy của các đối tác trong giao dịch P2P và rủi ro tuân thủ của giao dịch tiền tệ fiat. 
   2. Người dùng phải có đủ kiến thức và kinh nghiệm đầu tư, khả năng chịu rủi ro liên quan đến giao dịch P2P và đồng ý chịu mọi rủi ro phát sinh từ việc tham gia giao dịch P2P một cách độc lập. 
   3. Người dùng không nên hiển thị bất kỳ thông tin cá nhân nào (ví dụ: số điện thoại, mạng xã hội, tin nhắn, v.v.) trong điều kiện giao dịch, trả lời tự động hoặc trò chuyện đặt hàng vì sự an toàn của chính họ.
   4. Người dùng không được phép sử dụng bất kỳ thuật ngữ nhạy cảm nào trong ghi chú chuyển khoản, bao gồm "BitMart", tên ngân hàng địa phương, hệ thống thanh toán hoặc tên người dùng hoặc biệt hiệu nền tảng của bạn. 
   5. Người dùng không được sử dụng nhiều tài khoản để giao dịch trên nền tảng P2P. Nếu các tài khoản đó bị phát hiện, Nền tảng có quyền chặn tất cả các tài khoản người dùng được liên kết giao dịch.
   6. Người dùng phải đọc và hiểu tất cả Chính sách, Điều khoản và Điều kiện cũng như các quy tắc có liên quan của Nền tảng trước khi tham gia giao dịch P2P. 
   7. Nền tảng không phải là một bên tham gia bất kỳ giao dịch P2P nào. Do đó, mọi tranh chấp phát sinh từ giao dịch P2P của người dùng đều không liên quan đến Nền tảng. Nền tảng không có quyền hoặc nghĩa vụ giải quyết bất kỳ tranh chấp nào phát sinh từ đó. Nó cũng không có nghĩa vụ phải đảm nhận bất kỳ nghĩa vụ hoặc trách nhiệm pháp lý tài chính hoặc phi tài chính nào (bao gồm nhưng không giới hạn ở việc bồi thường) đối với bất kỳ bên nào. 
   8. Bạn đồng ý và ủy quyền cho Nền tảng thực hiện mọi hành động hợp lý (bao gồm nhưng không giới hạn ở việc hủy giao dịch hoặc vô hiệu hóa chức năng tài khoản trong một số trường hợp nhất định) để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của bạn, Nền tảng và những người dùng khác theo Chính sách này , Điều khoản và Điều kiện cũng như các quy tắc có liên quan của Nền tảng. 
   9. Xin lưu ý rằng các phương thức thanh toán được liệt kê trên Nền tảng hoặc do Người bán tương ứng tự chọn là các tùy chọn giao dịch tiền tệ truyền thống giữa Người mua và Người bán. Bản thân Nền tảng không có bất kỳ mối quan hệ kinh doanh nào với bất kỳ phương thức thanh toán nào được liệt kê và cũng không thực hiện bất kỳ mức độ kiểm soát hoặc ảnh hưởng nào đối với các phương thức thanh toán. 
   10. Không có nội dung nào ở đây cấu thành và không được hiểu là lời khuyên đầu tư hoặc gợi ý cho bất kỳ sản phẩm hoặc khoản đầu tư nào. Các tài sản kỹ thuật số, bao gồm stablecoin và nft, chịu sự biến động của thị trường, có mức độ rủi ro cao và có thể mất giá trị hoặc thậm chí có thể trở nên vô giá trị. Tài sản kỹ thuật số không được bảo hiểm chống lại tổn thất tiềm ẩn. Lợi nhuận lịch sử không phản ánh lợi nhuận trong tương lai. Nền tảng không cung cấp lời khuyên về đầu tư hoặc tài sản. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Nền tảng không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất tiềm ẩn nào. 

5. Xử lý hành vi giao dịch bất thường 

 

 

6. Quy tắc xử lý khiếu nại/kích hoạt dịch vụ khách hàng 

Khiếu nại của người mua: 

• Đơn hàng bị hủy: Nếu vượt quá thời hạn của đơn hàng và bị hệ thống tự động hủy nhưng Người mua đã hoàn tất thanh toán hoặc nếu đơn hàng bị hủy do nhầm lẫn sau khi Người mua hoàn tất thanh toán, đại lý Dịch vụ khách hàng của BitMart sẽ liên hệ với Người bán để được hoàn lại tiền hoặc tiếp tục hoàn thành giao dịch theo đúng nội dung đơn hàng, với nỗ lực cao nhất. Nếu Người bán từ chối hoàn tiền, BitMart không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào phát sinh từ giao dịch. BitMart có quyền đình chỉ những người dùng không hợp tác trong quá trình này. 
• Số tiền thanh toán và số tiền đặt hàng không khớp nhau: Nếu số tiền thực tế mà Người mua thanh toán lớn hơn số tiền đặt hàng và Người mua nhấp vào [Đánh dấu là đã thanh toán] hoặc [Đã chuyển khoản tiếp theo], đại lý Dịch vụ khách hàng của BitMart sẽ liên hệ với Người bán để được hoàn lại tiền. Nếu Người bán từ chối hoàn tiền, Người mua hoàn toàn chịu trách nhiệm về việc mất tiền. BitMart có quyền đình chỉ những người dùng không hợp tác trong quá trình này. 
• Người bán chưa giải phóng tiền điện tử kịp thời: Sau khi Người mua hoàn tất thanh toán thành công bằng phương thức thanh toán theo thời gian thực, nhưng Người bán không giải phóng tiền điện tử trong vòng 15 phút, nhân viên Dịch vụ khách hàng sẽ xác minh thông tin thanh toán và liên hệ với Người bán để giải phóng tiền điện tử. Nếu Người bán không phản hồi trong một khung thời gian nhất định, đại lý Dịch vụ khách hàng của BitMart sẽ giải phóng tiền điện tử theo cách thủ công. Nếu Người mua sử dụng phương thức thanh toán không tức thời để thực hiện thanh toán và Người bán không thể nhận được khoản thanh toán kịp thời, đại lý Dịch vụ khách hàng của BitMart sẽ liên hệ Người bán và yêu cầu họ giải phóng tiền điện tử trong vòng hai ngày làm việc. Nếu khoản thanh toán chưa đến trong thời hạn quy định, Người bán cần liên hệ với bộ phận Dịch vụ khách hàng để báo cáo vấn đề. Nếu Người bán không liên hệ với chúng tôi, điều đó sẽ được coi là đã nhận được khoản thanh toán. Đại lý dịch vụ khách hàng sẽ phát hành tiền điện tử theo cách thủ công. 
• Người bán không sẵn lòng giải phóng tiền điện tử: Người mua đã thanh toán đúng số tiền từ tài khoản của họ (tên chủ sở hữu khớp với tên đã được xác minh trên tài khoản BitMart của họ), nhưng Người bán không sẵn lòng giải phóng tiền điện tử và đang cố gắng giải quyết thỏa thuận ở mức cao hơn giá. Ngoại trừ trường hợp giá thấp bất thường (-10% giá thị trường), đơn hàng sẽ được đại lý Dịch vụ khách hàng của BitMart phát hành thủ công. Lưu ý: Đối với các đơn hàng có số tiền lớn hơn 1.000 USD, chúng tôi sẽ áp dụng (phạm vi 5%), nếu chênh lệch cao hơn mức đó, đơn hàng sẽ bị hủy. 
• Người mua để lại nhận xét về việc chuyển khoản và Người bán chưa giải phóng tiền điện tử: Nếu Người mua bao gồm các từ hoặc cụm từ nhạy cảm, chẳng hạn như tiền kỹ thuật số, C2C/P2P, BitMart, BTC, v.v. hoặc thông tin nhạy cảm khác trong nhận xét thanh toán khi thực hiện chuyển khoản (mặc dù Người bán đã nêu rõ trong điều khoản của họ là không đề cập đến những từ như vậy), đại lý Dịch vụ khách hàng của BitMart sẽ liên hệ với Người bán để giải phóng tiền điện tử hoặc hoàn lại tiền. Mọi khoản phí phát sinh trong quá trình hoàn trả sẽ do Người mua chi trả. 
• Sử dụng ngôn ngữ xúc phạm: Hai bên sử dụng ngôn ngữ xúc phạm trên nền tảng P2P. Điều này bao gồm nhưng không giới hạn ở các công cụ trò chuyện với người dùng và trò chuyện trực tiếp hỗ trợ khách hàng cũng như phần nhận xét đơn hàng. Nếu người dùng bị khiếu nại hai lần trở lên, một phần chức năng tài khoản của người dùng sẽ bị đình chỉ. BitMart có quyền chấm dứt dịch vụ đối với người dùng không hợp tác. 

Khiếu nại của người bán: 

• Người mua không thanh toán nhưng nhấp vào “Đánh dấu là đã thanh toán” hoặc “Đã chuyển khoản, Tiếp theo”: Nếu Người mua không thanh toán hoặc không cung cấp bất kỳ bằng chứng thanh toán nào hoặc không thể liên lạc được trong một khung thời gian nhất định, đại lý Dịch vụ khách hàng của BitMart sẽ hủy mệnh lệnh. Nếu đơn đặt hàng bị hủy vì cùng một lý do ba lần trở lên, một phần chức năng tài khoản của người dùng sẽ bị đình chỉ. Nếu Người mua thanh toán nhưng Người bán không nhận được khoản thanh toán, đại lý Dịch vụ khách hàng của BitMart sẽ liên hệ với Người bán để giải phóng tiền điện tử trong vòng hai ngày làm việc . Nếu tiền điện tử không được phát hành trong thời gian quy định, đại lý Dịch vụ khách hàng của BitMart sẽ phát hành tiền điện tử theo cách thủ công. Nếu tiền điện tử không thể được phát hành bình thường, Người bán cần liên hệ với Dịch vụ khách hàng để báo cáo vấn đề. Nếu Người bán không liên hệ với nhóm CS, điều đó sẽ được coi là đã nhận được thanh toán. 
• Thông tin được xác minh hoặc số tiền đã thanh toán không khớp: Nếu Người mua chuyển tiền vào tài khoản thanh toán khác của Người bán hoặc tài khoản thanh toán của người khác thay vì tài khoản được cung cấp trong thông tin thanh toán, BitMart không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào phát sinh từ giao dịch và việc hoàn lại tiền sẽ được thực hiện. không được bảo đảm. Nếu Người mua liên tục thanh toán vào các tài khoản không phải tài khoản do Người bán chỉ định thì Dịch vụ khách hàng có quyền đình chỉ tài khoản của Người mua. Nếu tên tài khoản thanh toán của Người mua không khớp với tên đã xác minh trên BitMart P2P, chức năng P2P của Người mua sẽ bị tạm dừng do vi phạm quy tắc giao dịch BitMart P2P. Trong trường hợp này, tiền điện tử sẽ không được phát hành và Người bán sẽ được yêu cầu hoàn lại toàn bộ số tiền cho Người mua. Đơn đặt hàng sẽ bị hủy sau khi Người bán gửi bằng chứng hoàn tiền và Người mua xác nhận đã nhận được tiền hoàn lại. Mọi khoản phí phát sinh sẽ do Người mua chi trả, Nền tảng có quyền giới hạn chức năng của tài khoản Người dùng cho đến khi số tiền liên quan được giải quyết 
• Người bán không xác nhận khoản thanh toán trong tài khoản của họ và giải phóng tiền điện tử: Người bán nên liên hệ với nhóm Dịch vụ khách hàng để báo cáo vấn đề. Nếu Người mua không phản hồi hoặc từ chối hợp tác, Người bán có thể báo cáo vụ việc cho cơ quan thực thi pháp luật. Người bán phải chịu hoàn toàn trách nhiệm về việc giải phóng tiền điện tử mà không xác nhận thanh toán trong tài khoản. BitMart không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào phát sinh từ giao dịch và không thể đảm bảo rằng tiền sẽ được lấy lại. 
• Sử dụng ngôn ngữ xúc phạm: Hai bên sử dụng ngôn ngữ xúc phạm trên nền tảng P2P. Điều này bao gồm nhưng không giới hạn ở các công cụ trò chuyện với người dùng và trò chuyện trực tiếp hỗ trợ khách hàng cũng như phần nhận xét đơn hàng. Nếu người dùng bị khiếu nại hai lần trở lên, một phần chức năng tài khoản của người dùng sẽ bị đình chỉ. BitMart có quyền chấm dứt dịch vụ đối với người dùng không hợp tác.