1. Требования к KYC пользователей P2P

Информация, требуемая от постоянных пользователей, включает в себя: 

• Пройдите расширенный KYC, включающий аутентификацию по распознаванию лиц 
• Контактная информация: имя, номер телефона, адрес электронной почты

Информация, которую должен предоставить пользователь, подающий заявку на торговый счет, включает в себя: 

• Пройдите расширенный KYC, включающий аутентификацию по распознаванию лиц 
• Контактная информация: имя, номер телефона, адрес электронной почты 
• Учетная запись Telegram (или Whatsapp), никнейм, имя контактного лица, номер телефона контактного лица, отношения с контактным лицом. 
• Доказательство проживания: лицензия на недвижимость / договор аренды / счета за коммунальные услуги (в лицензии на недвижимость должно быть указано имя владельца, адрес недвижимости и печать органа, выдавшего лицензию; в договоре аренды должно быть указано имя арендатора, адрес аренды, печать владельца и номер удостоверения личности обеих сторон; счета за коммунальные услуги должны быть за последний месяц, и Вы должны видеть адрес оплаты) или выписки из банковских счетов 
• Торговцы также должны будут предоставить скриншот счета платежного шлюза, который будет использоваться в P2P-бизнесе, совпадающий с информацией, предоставленной BitMart, и будут обязаны ежеквартально загружать данные платежного счета для записей BitMart. 
• Подтверждение опыта P2P-торговли - (необязательно) 
• если торговец является корпорацией, то для открытия счета ему также необходимо пройти процедуру KYC для институциональных счетов на платформе BitMart.

2. Политика в отношении сделок с покупателями 

1. 1. Покупатель определяется как сторона, которая покупает криптовалюту, используя фиатную валюту, через P2P-рынок
   2. Необходимо выбрать способ оплаты, поддерживаемый Продавцом, и перевести сумму, указанную в заказе, в течение указанного времени. После оплаты нажмите "Передано, Уведомить продавца". 
   3. Если заказ автоматически отменяется из-за того, что Покупатель не нажал на кнопку "Transferred, notify seller" после оплаты, Платформа проверит платежную информацию и свяжется с Продавцом, чтобы освободить монеты; если у Продавца есть доказательства неполучения платежа, заказ останется отмененным, и Продавец оставляет за собой право отклонить сделку. 
   4. Если Покупатель не завершил оплату в течение указанного времени и не ответил Продавцу, Продавец может отменить сделку, обратившись непосредственно в Службу поддержки клиентов.
   5. Если Продавец не получит средства после того, как Покупатель нажмет на кнопку "Transferred, Notify Seller", Продавец может отклонить сделку после обжалования заказа. 
   6. Используйте платежный счет, название которого совпадает с названием зарегистрированного счета на Платформе. Способы оплаты без указания реального имени не поддерживаются, и если будет использован платеж без указания реального имени, функциональный фиатный торговый счет P2P Покупателя будет приостановлен как минимум на 3 дня.  
   7. Переводите платежи на банковский счет Продавца только в том случае, если название счета Продавца совпадает с именем, зарегистрированным на Платформе. Не совершайте платежи на счета третьих лиц. 
   8. Не нажимайте на кнопку "Перевод, Уведомить продавца" до тех пор, пока оплата не будет завершена. Если Покупатель нажмет на кнопку "Перевод, Уведомить продавца" во время ожидания платежа, торговый счет Покупателя в фиатной валюте может быть приостановлен. 
   9. При оплате Продавцу в фиатной валюте рекомендуется не включать в поле примечания к транзакции термины, связанные с цифровыми активами (BTC, USDT, криптовалюты, покупки в BitMart и т.д), чтобы избежать возможных задержек в обработке и возвратов платежей. 
   10. Если Покупатель завершил оплату и нажал "Transferred, Notify Seller", но Продавец не доставил соответствующие цифровые активы в течение указанного времени, Покупатель должен сначала связаться с Продавцом через инструмент Chatbox. После того, как Покупатель подтвердит, что он соблюдал положения Платформы и правильно выполнил процедуры, предусмотренные Платформой (включая, но не ограничиваясь, предоставлением соответствующих юридических доказательств соответствия требованиям Платформы), но Продавец не отреагирует, Покупатель может подать апелляцию против Продавца. По просьбе пользователей команда P2P может оказать помощь в рассмотрении жалобы в соответствии с Правилами рассмотрения апелляций. Однако Платформа не является стороной в P2P-транзакции. Поэтому Платформа не обязана вмешиваться в любые споры между Пользователями, участвующими в P2P-транзакциях. Обратите внимание, что BitMart и Платформа настоящим оставляют за собой право на любые окончательные интерпретации и решения для санкционирования апелляционных дел. Вопрос о возобновлении рассмотрения апелляций будет решаться по усмотрению BitMart и Платформы в каждом конкретном случае. 
   11. В случае нарушения Кодекса поведения Покупателя Платформа может, в соответствии с политикой, условиями и положениями настоящего документа или соответствующими законами и правилами, или по своему усмотрению, принять такие меры, которые сочтет необходимыми, включая, но не ограничиваясь этим, замораживание счета нарушителя или отключение торговой платформы и/или любых функций счета на Платформе.
   12. При размещении объявлений описания Покупателя и Продавца в условиях сделки не должны противоречить положениям Кодекса поведения пользователей P2P-площадки BitMart, а вся информация о ценах, описаниях и способах оплаты должна соответствовать правилам P2P-площадки BitMart.

3. Политика сделок продавца 

1. 1. Продавец определяется как сторона, которая продает существующие криптовалюты через P2P-рынок 
   2. Имя владельца счета, используемое для получения платежей, должно совпадать с именем, зарегистрированным на Платформе. (Это имя должно совпадать с именем, подтвержденным на счете). 
   3. После подтверждения получения полной оплаты от Покупателя Продавец обязан выполнить заказ (выдать криптовалюту Покупателю) в течение оговоренного времени. Если Продавец не выдает криптовалюту в течение указанного срока после того, как Покупатель произвел оплату в соответствии с Правилами и отметил статус заказа как "Оплачено", Покупатель имеет право потребовать, чтобы сделка не была проведена, и вернуть оплату в случае обжалования заказа. Если Продавец отказывается сотрудничать, Платформа оставляет за собой право выдать криптовалюту Покупателю после списания ее со счета торговца и наложить штраф на Продавца.
   4. Если заказ автоматически отменяется из-за того, что Покупатель не нажал кнопку "Оплачено" после оплаты, Продавец оставляет за собой право продолжить сделку или отказаться от нее. Если Продавец отклоняет сделку, Продавец возвращает платеж Покупателя на первоначальный платежный счет.
   5. Если Продавец не получает оплату в течение определенного периода времени после того, как Покупатель нажимает на кнопку "Оплачено", Продавец может обжаловать решение; Продавец должен сначала связаться с Покупателем через окно чата, если Покупатель не отвечает в течение 2 часов, а Продавец не получил оплату, заказ будет отменен. 
   6. После получения платежа, пожалуйста, дважды проверьте, соответствует ли информация о реальном имени на платежном счете Покупателя информации на Платформе. Если Продавец примет платеж с не подлинным именем, в результате чего платежный счет контрагента будет заморожен, Платформа будет иметь право приостановить p2p-функцию Покупателя как минимум на 3 дня. 
   7. Если иное не оговорено Платформой, Служба поддержки клиентов не может быть запрошена на отмену заказа от имени пользователей без согласия Покупателя. 
   8. Цена установленных заказов между Продавцом и Покупателем считается окончательной и не подлежит обсуждению. В случае апелляции, вызванной объявленной ценой, Платформа определит, что Покупатель является владельцем актива, если только Покупатель не нарушает правила. 
   9. Если у Вас есть незавершенный заказ или спор с Покупателем, пожалуйста, убедитесь, что Вы всегда остаетесь на связи по номеру мобильного телефона или электронной почты, которые Вы зарегистрировали на Платформе. 
   10. При размещении объявлений указания Продавца в условиях сделки не должны противоречить положениям Кодекса поведения пользователей P2P-рынка BitMart, а такая информация, как цены, инструкции и способы оплаты, должны соответствовать правилам P2P-рынка BitMart. 
   11. Пожалуйста, при размещении объявления убедитесь, что Вы в состоянии своевременно обрабатывать заказы, чтобы сделка была завершена своевременно; если Вы не в состоянии обеспечить своевременную обработку заказов, пожалуйста, перенесите объявление в оффлайн, чтобы избежать возможных жалоб или споров. 
   12. В случае нарушения вышеуказанных Инструкций Продавца Платформа может, в соответствии с настоящей Политикой, Условиями или соответствующими законами и нормативными актами, или по своему усмотрению, принять меры, которые сочтет необходимыми, включая, но не ограничиваясь, замораживание счета нарушителя или отключение любых функций счета на Торговой платформе.
   13. Продавец не имеет права участвовать в любой форме торговли с использованием незаконных средств и будет навсегда отстранен от торговли после обнаружения этого факта. 

4. Раскрытие информации о рисках 

1. 1. Пользователи должны полностью понимать риски, связанные с P2P-транзакциями, включая, но не ограничиваясь, риском колебаний стоимости цифровых активов, доверием к контрагентам по P2P-транзакциям и риском соответствия фиатной валюте. 
   2. Пользователи должны обладать достаточными инвестиционными знаниями и опытом, способностью нести риски, связанные с P2P-транзакциями, и согласием нести все риски, возникающие при самостоятельном участии в P2P-транзакциях. 
   3. Пользователи не должны отображать никакую личную информацию (т.е. номера телефонов, социальные сети, мессенджеры и т.д) в торговых условиях, автоответчиках или чатах заказов для их собственной безопасности.
   4. Пользователям не разрешается использовать в примечаниях к переводу какие-либо конфиденциальные термины, включая "BitMart", название Вашего местного банка, платежной системы или Ваше имя пользователя платформы или никнейм. 
   5. Пользователи не могут использовать несколько учетных записей для торговли на платформе P2P. Если такие счета будут обнаружены, Платформа имеет право заблокировать все связанные с ними пользовательские счета от торговли.
   6. Пользователи должны прочитать и понять все Политики, Положения и Условия и соответствующие правила Платформы, прежде чем заключать P2P-транзакцию. 
   7. Платформа не является стороной какой-либо P2P-транзакции. Поэтому любые споры, возникающие в результате P2P-транзакций пользователей, не имеют отношения к Платформе. Платформа не имеет права и не обязана разрешать любые возникающие в связи с этим споры. Она также не обязана принимать на себя какие-либо финансовые или нефинансовые обязательства или ответственность (включая, но не ограничиваясь возмещением ущерба) перед любой стороной. 
   8. Вы соглашаетесь и разрешаете Платформе предпринимать все разумные действия (включая, но не ограничиваясь, отменой транзакций или отключением функций аккаунта при определенных обстоятельствах) для защиты законных прав и интересов Вас, Платформы и других пользователей в соответствии с настоящей Политикой, Положениями и условиями и соответствующими правилами Платформы. 
   9. Пожалуйста, обратите внимание, что способы оплаты, перечисленные на Платформе или выбранные соответствующим Продавцом самостоятельно, являются вариантами операций в фиатной валюте между Покупателем и Продавцом. Сама Платформа не имеет никаких деловых отношений ни с одним из перечисленных способов оплаты, а также не осуществляет никакого контроля или влияния на способы оплаты. 
   10. Ничто из изложенного здесь не является и не должно быть истолковано как инвестиционный совет или предложение по выбору какого-либо продукта или инвестиции. Цифровые активы, включая стейблкоины и nft, подвержены колебаниям рынка, связаны с высокой степенью риска и могут потерять стоимость или даже стать бесполезными. Цифровые активы не застрахованы от возможных потерь. Историческая доходность не является показателем будущей доходности. Платформа не предоставляет консультаций по инвестициям или активам. Вы несете полную ответственность за свои инвестиционные решения, а Платформа не несет ответственности за возможные потери. 

5. Устранение аномального торгового поведения 

 

 

6. Правила обработки триггеров/апелляций в службе поддержки клиентов 

Привлекательность для покупателя: 

• Заказ отменен: Если срок заказа был превышен и автоматически отменен системой, но Покупатель завершил оплату, или если заказ был отменен по ошибке после того, как Покупатель завершил оплату, агенты службы поддержки клиентов BitMart свяжутся с Продавцом для возврата денег или продолжат завершение сделки в соответствии с содержанием заказа, приложив максимум усилий. Если Продавец откажется от возврата средств, BitMart не несет ответственности за любые убытки, возникшие в результате транзакции. BitMart оставляет за собой право отстранять от работы пользователей, которые не желают сотрудничать во время этого процесса. 
• Сумма платежа и сумма заказа не совпадают: Если фактическая сумма, уплаченная Покупателем, превышает сумму заказа, и Покупатель нажимает [Отметить как оплаченную] или [Перевести дальше], агенты Службы поддержки клиентов BitMart свяжутся с Продавцом для возврата средств. Если Продавец отказывается возвращать деньги, Покупатель несет полную ответственность за потерю средств. BitMart оставляет за собой право отстранять от работы пользователей, которые не желают сотрудничать во время этого процесса. 
• Продавец не выпустил криптовалюту вовремя: После того как Покупатель успешно завершил платеж, используя метод оплаты в режиме реального времени, но Продавец не выпустил криптовалюту в течение 15 минут, агенты Службы поддержки клиентов проверят информацию о платеже и свяжутся с Продавцом, чтобы выпустить криптовалюту. Если Продавец не отвечает в указанный срок, агент Службы поддержки клиентов BitMart выпускает криптовалюту вручную. Если Покупатель использовал для оплаты не мгновенный метод, и Продавец не может получить платеж вовремя, агенты Службы поддержки клиентов BitMart свяжутся с Продавцом и попросят его выпустить криптовалюту в течение двух рабочих дней. Если платеж не поступил в установленный срок, Продавцу необходимо связаться со Службой поддержки клиентов, чтобы сообщить о проблеме. Если Продавец не связался с нами, будет считаться, что платеж получен. Агенты Службы поддержки клиентов выпустят криптовалюту вручную. 
• Продавец не желает выпускать криптовалюту: Покупатель заплатил правильную сумму со своего счета (имя держателя совпадает с проверенным именем на его счете BitMart), но Продавец не желает выпускать криптовалюту и пытается урегулировать сделку по более высокой цене. За исключением случаев, когда цена аномально низкая (-10% рыночной цены), ордер будет освобожден вручную агентом Службы поддержки клиентов BitMart. Примечание: К ордерам на сумму более 1 000 USD мы применим разницу (5%), если разница превысит эту величину, ордер будет отменен. 
• Покупатель оставил комментарий к переводу, а Продавец так и не выпустил криптовалюту: Если при совершении перевода Покупатель включил в примечание к платежу такие чувствительные слова или выражения, как цифровая валюта, C2C/P2P, BitMart, BTC и т.д, или другую чувствительную информацию (несмотря на то, что Продавец уже указал в своих условиях не упоминать такие слова), агенты Службы поддержки клиентов BitMart свяжутся с Продавцом, чтобы либо освободить криптовалюту, либо произвести возврат средств. Любая комиссия, понесенная при возврате средств, должна быть оплачена Покупателем. 
• Использование оскорбительных выражений: Обе стороны использовали оскорбительные выражения на платформе P2P. Это включает в себя, в частности, чат с пользователями и чат поддержки клиентов, а также раздел комментариев к заказам. Если пользователь был обжалован два или более раз, часть функций его аккаунта будет приостановлена. BitMart оставляет за собой право прекратить обслуживание пользователей, не желающих сотрудничать. 

Призыв продавца: 

• Покупатель не заплатил, но нажал кнопку "Отметить как оплаченную" или "Переведено, далее": Если Покупатель не заплатил, не предоставил никаких доказательств оплаты или с ним невозможно связаться в течение заданного времени, сотрудник Службы поддержки клиентов BitMart отменит заказ. Если заказы были отменены по одной и той же причине три или более раз, часть функций аккаунта пользователя будет приостановлена.Если Покупатель оплатил, но Продавец не получил платеж, агенты Службы поддержки клиентов BitMart свяжутся с Продавцом, чтобы освободить криптовалюту в течение двух рабочих дней. Если криптовалюта не была выпущена в течение установленного времени, агенты Службы поддержки клиентов BitMart выпустят криптовалюту вручную. Если криптовалюта не может быть выпущена в обычном режиме, Продавцу необходимо связаться со Службой поддержки клиентов, чтобы сообщить о проблеме. Если Продавец не свяжется с командой CS, это будет считаться, что платеж получен. 
• Проверенная информация или уплаченная сумма не совпадают: Если Покупатель перевел деньги на другие платежные счета Продавца или на платежный счет другого человека вместо того, который был указан в платежной информации, BitMart не несет ответственности за убытки, возникшие в результате этой операции, и возврат средств не гарантируется. Если Покупатель неоднократно совершает платежи на счета, отличные от указанного Продавцом, Служба поддержки имеет право приостановить действие аккаунта Покупателя. Если имя платежного счета Покупателя не совпадает с проверенным именем на BitMart P2P, функция P2P Покупателя будет приостановлена в связи с нарушением правил транзакций BitMart P2P. В этом случае криптовалюта не будет выпущена, а Продавца попросят вернуть Покупателю всю сумму. Заказ будет отменен после того, как Продавец представит доказательство возврата средств, а Покупатель подтвердит, что возврат средств был получен. Любая понесенная комиссия должна быть покрыта Покупателем, Платформа оставляет за собой право ограничить функциональность аккаунта Пользователя до тех пор, пока соответствующая сумма не будет погашена 
• Продавец не подтвердил платеж в своем аккаунте и выпустил криптовалюту: Продавец должен связаться с отделом обслуживания клиентов, чтобы сообщить о проблеме. Если Покупатель не реагирует или отказывается сотрудничать, Продавец может сообщить о случившемся в правоохранительные органы. Продавец берет на себя полную ответственность за выпуск криптовалюты без подтверждения оплаты на счете. BitMart не несет ответственности за любые убытки, возникшие в результате транзакции, и не может гарантировать, что средства будут получены. 
• Использование оскорбительных выражений: Обе стороны использовали оскорбительные выражения на платформе P2P. Это включает в себя, в частности, чат с пользователями и чат поддержки клиентов, а также раздел комментариев к заказам. Если пользователь был обжалован два или более раз, часть функций его аккаунта будет приостановлена. BitMart оставляет за собой право прекратить обслуживание пользователей, не желающих сотрудничать.