Entenda também os tipos e conceitos para cada tipo de criptomoeda.

 

Quando se trata de investir, sempre ouvimos conselhos de que é preciso diversificar em vários ativos, mas o que isso significa?

Tanto nas criptomoedas como nas ações existem setores e podemos classificar as moedas de acordo com os setores. Este artigo vai falar um pouco sobre os setores que considero importante conhecer no mercado de criptomoedas:

1. Bitcoin: O Bitcoin deve ser tratado como uma moeda diferente de todas as outras, pois seu valor é que é um ativo de reserva de valor.

Sua mineração Proof Of Work o torna completamente descentralizado e uma forma monetária que muitos consideram poderia substituir o ouro como uma reserva universal de valor.

Dito isso, considero que as demais criptomoedas (Tokens) devem ser vistas como ações de empresas de software e seu valor será determinado pelo problema que podem resolver e pela adoção que possam ter.

1. Stablecoins: Stablecoins atreladas ao valor do dólar na proporção de 1:1 são muito populares. Neles podemos observar aqueles que são Centralizados e Descentralizados. Como exemplo de stablecoins centralizadas temos USDC e USDT e como stablecoins descentralizadas temos o exemplo de DAI.
2. Redes descentralizadas para contratos inteligentes: são plataformas nas quais um ecossistema pode ser construído em cima de contratos inteligentes. Neste setor, encontramos inúmeras criptomoedas, mas sem dúvida a mais popular e maior é a Ethereum e seu token Ether (ETH). Também podemos encontrar outras grandes redes como Cardano (ADA), Polygon (Matic), Solana (SOL), Avalanche (AVAX), entre outras.
3. Moedas de troca centralizadas: São os tokens nativos das exchanges e geralmente são usados ​​para pagar menos taxas de negociação, ter prioridades na troca e participar de launchpad. Exemplo: BitMart BMX
4. Moedas de câmbio descentralizadas: Esses tokens são comumente usados ​​como compensação para provedores de liquidez em bolsas descentralizadas, governança das mesmas e têm prioridade na barra de lançamento ou IFO (Initial Farm Offer). Eles têm um alto nível de inflação. Exemplo: Cake da PancakeSwap
5. Oráculos: Os oráculos são muito importantes para todo o setor DeFi (Finanças Descentralizadas) e o setor GameFi (P2E) porque introduzem dados externos ao blockchain. Exemplo: LINK
6. Ferramentas: Esses tokens são normalmente usados ​​para pagar por um melhor acesso a essas plataformas de ferramentas que podem ser gerenciamento de portfólio, análise de criptomoedas ou Social Trading. Exemplo: DEXT de Dextools, POO de Poocoin
7. DeFi: As exchanges descentralizadas também são plataformas DeFi. Além destas, existem também as plataformas de Empréstimo e Alavancagem. Exemplo: COMP para Composto.
8. GameFi: Este é um setor muito controverso onde vimos muito crescimento em 2021. É baseado em tokens que são cruciais nas economias de jogos P2E. Exemplo: AXS e SLP da Axie Infinity.
9. NFT: os NFTs vieram para ficar devido à facilidade de autenticidade do produto. Muitos artistas aderiram ao mundo digital e usam NFT como suas pinturas. As criptomoedas também chegaram às celebridades graças aos NFTs. Os mercados NFT podem ser importantes no futuro. Exemplo NFT: Bored Ape Yacht Club.
10. Memecoins: Muitos desses tokens não têm uso real e são alimentados por suas comunidades. Exemplo destes: BABYDOGE, DOGE, SHIB, SAITAMA, FLOKI
11. Segurança e privacidade: São moedas nas quais uma plataforma de segurança se baseia. Exemplo: CTK da Certik, XMR da Monero.
12. Pagamentos: São tokens usados ​​para dar benefícios aos seus usuários em uma plataforma de pagamento que une o mundo criptográfico com o mundo FIAT. Exemplo: SXP de Swipe.
13. Metaverso: São moedas que buscam ter uso em um metaverso específico e controlam a governança do mesmo. Exemplo: MANA e AREIA.

Uma vez que tenhamos uma ideia dos diferentes setores, devemos procurar os setores que mais atraem nossa atenção e procurar moedas que pareçam interessantes e inovadoras em seus setores. Em seguida, defina quanto percentual do nosso portfólio vamos dedicar a cada setor e quanto é o máximo por setor. Além disso, defina o percentual que será dedicado a cada ativo e o máximo que um ativo pode representar em nosso portfólio. Uma moeda deve ser definida como o ativo base, que será usada para liquidar o ativo ou comprar mais em caso de queda acentuada. Por fim, deve ser definido um Take Profit para liquidar a carteira assim que ela for atingida.

A seguir farei um exemplo de como construir um portfólio baseado. Farei o mais conservador possível usando moedas com grande capitalização de mercado e já consolidadas em seu setor.

Escolha a moeda base: A moeda base deve ser forte e na qual o investidor confie, pois esta será a que terá o maior percentual de sua carteira. Para este caso, eu recomendaria Bitcoin ou uma stablecoin. A escolha seria dada de acordo com o que o investidor gostaria de ganhar. Você prefere ter mais Bitcoins ou mais USD?

Vou usar o BTC como moeda base do portfólio. Deve ter entre 40%-50% do meu portfólio. Neste caso, você terá 50%.

Então eu escolho os setores que mais me interessam e as moedas dentro desses setores:

Plataforma de contrato inteligente: usarei ETH(porque é a maior e terá ótimas atualizações), AVAX(porque é uma ótima rede com muitos usos pela frente, rápida e escalável que está ganhando popularidade), Hedera, ADA e MATIC(excelente Camada2). Para este setor vou atribuir 15% da carteira e cada moeda vou distribuir 3%.

Oráculos: Vou usar LINK(o maior de todos) e GRT(seu concorrente). Vou colocar 4% aqui e todo mundo vai ficar com 2%.

Moedas de câmbio centralizadas: usarei BMX (BitMart é uma exchange em constante crescimento), CRO (já consolidada e com blockchain próprio). Eles terão 4% e cada um terá 2%.

Moedas de câmbio descentralizadas: usarei a UNI (principal exchange do Ethereum). Vou atribuir 2% a ela.

DeFi: vou usar AAVE, COMP, CRV, DYDX. Vou distribuir 8% para este setor e 2% para cada um.

GameFi: Serei cuidadoso neste setor. Vou usar AXS, MLS, SONHOS. 6% no setor e 2% para cada.

NFT: Vou usar APE (moeda de governança BAYC). Terá 2%.

Memecoins: vou usar BABYDOGE, SAITAMA, BONE, FLOKI e KISHU. Você terá 5% e cada um eu lhe darei 1%.

Metaverso: Vou usar BLOK e MANA(Metaversos surgindo com grande projeto e equipe). 4% para o setor e 2% para cada um.

Para a compra dos ativos utilizarei compras baseadas no método DCA, entrando aos poucos nos mercados e buscando um preço médio baixo. Vou procurar um lucro de 50% em um período de um ano.

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Isenção de responsabilidade: Estes são os pensamentos do autor e não devem ser considerados conselhos de investimento. É um exemplo prático de como construir um portfólio de criptomoedas. Lembre-se que todo investimento traz riscos. Os mercados de criptomoedas são altamente voláteis.