1. Requisitos de KYC para usuário P2P

As informações exigidas de usuários regulares incluem: 

• Passar no KYC avançado que inclui autenticação de reconhecimento facial 
• Informações de contato: nome, número de telefone, endereço de e-mail

As informações a serem fornecidas pelo usuário que solicita uma conta de comerciante incluem: 

• Passar no KYC avançado que inclui autenticação de reconhecimento facial 
• Informações de contato: nome, número de telefone, endereço de e-mail 
• Conta do Telegram (ou conta do Whatsapp), apelido, nome do contato de emergência, número de telefone do contato de emergência, relação com o contato de emergência. 
• Comprovante de residência: licença imobiliária / contrato de locação / contas de serviços públicos (a licença imobiliária deve indicar o nome do proprietário, endereço do imóvel e carimbo da autoridade emissora; o contrato de locação deve indicar o nome do locatário, endereço de aluguel, carimbo do proprietário e Número de identificação de ambas as partes; as contas de serviços públicos devem ser do mês mais recente e você pode ver o endereço de pagamento) ou extratos bancários 
• Os comerciantes também serão obrigados a fornecer uma captura de tela da conta do gateway de pagamento a ser usada no negócio P2P que corresponda às informações fornecidas a BitMart, e serão obrigados a carregar os detalhes da conta de pagamento trimestralmente para os registros da BitMart. 
• Prova de experiência em negociação P2P - (opcional) 
• o comerciante é uma empresa, também é necessário concluir o processo KYC para contas institucionais na plataforma BitMart para abrir uma conta.

2. Política de Transações do Comprador 

1. 1. Um Comprador é definido como uma parte que compra criptomoeda usando moeda fiduciária através de um mercado P2P
   2. Deve selecionar o método de pagamento suportado pelo Vendedor e transferir o valor indicado no pedido dentro do prazo especificado. Após o pagamento, clique em "Transferido, Notificar Vendedor". 
   3. Se o pedido for cancelado automaticamente devido à falha do Comprador em clicar no botão “Transferido, notificar o vendedor” após o pagamento, a Plataforma verificará as informações de pagamento e entrará em contato com o Vendedor para liberar as moedas; se o Vendedor tiver provas de não ter recebido o pagamento, o pedido permanecerá cancelado e o Vendedor reserva-se o direito de rejeitar a transação. 
   4. Se o Comprador não concluir o pagamento dentro do prazo especificado e não responder ao Vendedor, o Vendedor poderá cancelar a transação diretamente entrando em contato com o Atendimento ao Cliente.
   5. Se o Vendedor não receber os fundos após o Comprador clicar no botão "Transferido, Notificar o Vendedor", o Vendedor poderá rejeitar a transação mediante recurso do pedido. 
   6. Utilize uma conta de pagamento com um nome correspondente à conta registada na Plataforma. Métodos de pagamento com nomes não reais não são suportados e, se um pagamento com nomes não reais for usado, a conta de negociação fiduciária P2P do Comprador será suspensa por pelo menos 3 dias.  
   7. Transferir pagamentos para a conta bancária do Vendedor somente se o nome da conta do Vendedor corresponder ao nome registrado na Plataforma. Não faça pagamentos para contas de terceiros. 
   8. Não clique no botão "Transferido, notificar o vendedor" até que o pagamento seja finalizado. Se o Comprador clicar no botão "Transferido, Notificar o Vendedor" enquanto o pagamento estiver pendente, a conta de negociação em moeda fiduciária do Comprador poderá ser suspensa. 
   9. Ao pagar um Vendedor em moeda fiduciária, é recomendável não incluir termos relacionados a ativos digitais (BTC, USDT, criptomoedas, compras BitMart, etc.) no campo de notas de transação para evitar possíveis atrasos no processamento e estornos. 
   10. Se o Comprador tiver concluído o pagamento e clicado em "Transferido, notificar o vendedor", mas o Vendedor não entregar os ativos digitais correspondentes dentro do prazo especificado, o Comprador deverá primeiro se comunicar com o Vendedor por meio da ferramenta Chatbox. Uma vez que o Comprador confirme que cumpriu as disposições da Plataforma e executou corretamente os procedimentos estipulados pela Plataforma (incluindo, mas não se limitando ao fornecimento de prova legal relevante de conformidade com os requisitos da Plataforma), mas o Vendedor não responder, o Comprador poderá optar por apresentar um recurso contra o Vendedor. Se solicitado pelos usuários, a Equipe P2P poderá auxiliar no tratamento da reclamação de acordo com as Regras de Tratamento de Apelações. No entanto, a Plataforma não é parte na transação P2P. Portanto, a Plataforma não é obrigada a intervir em quaisquer disputas entre Usuários envolvidos em transações P2P. Observe que a BitMart e a Plataforma reservam-se o direito de quaisquer interpretações e julgamentos finais para o sancionamento de casos de apelação. A reabertura dos recursos será determinada a critério exclusivo da BitMart e da Plataforma, caso a caso. 
   11. Em qualquer caso de violação do Código de Conduta do Comprador, a Plataforma poderá, de acordo com as políticas, termos e condições aqui contidas ou leis e regulamentos relevantes, ou a seu exclusivo critério, tomar as medidas que julgar apropriadas, incluindo, mas não se limitando a , congelando a conta do infrator ou desativando a plataforma de negociação e/ou quaisquer funções da conta na Plataforma.
   12. Ao postar anúncios, as descrições do Comprador e do Vendedor nos termos da transação não devem contradizer as disposições do Código de Conduta do Usuário P2P da BitMart, e todas as informações sobre preços, descrições e métodos de pagamento precisam seguir as regras do mercado P2P da BitMart.

3. Política de Transações do Vendedor 

1. 1. Um Vendedor é definido como uma parte que vende criptomoedas existentes através de um mercado P2P 
   2. O nome do titular da conta utilizada para receber os pagamentos deve ser igual ao nome cadastrado na Plataforma. (Este nome deve ser igual ao nome verificado na conta.) 
   3. Após confirmar o recebimento do pagamento integral do Comprador, o Vendedor deverá cumprir o pedido (liberar a criptomoeda ao Comprador) dentro do prazo acordado. Se o Vendedor não liberar a Criptomoeda dentro do prazo especificado após o Comprador ter feito o pagamento de acordo com as Regras e marcado o status do pedido como "Pago", o Comprador tem o direito de solicitar que a transação não seja realizada e de reembolsar o pagamento em caso de recurso contra o pedido. Se o Vendedor se recusar a cooperar, a Plataforma reserva-se o direito de liberar a criptomoeda ao Comprador após deduzi-la da conta do comerciante e de impor uma penalidade ao Vendedor.
   4. Se um pedido for cancelado automaticamente devido à falha do Comprador em clicar no botão "Pago" após o pagamento, o Vendedor reserva-se o direito de continuar ou rejeitar a transação. Se o Vendedor rejeitar a transação, o Vendedor devolverá o pagamento do Comprador à conta de pagamento original.
   5. Se o Vendedor não receber o pagamento dentro de um determinado período de tempo após o Comprador clicar no botão "Pago", o Vendedor poderá recorrer da decisão; O Vendedor deve primeiro entrar em contato com o Comprador através da janela de bate-papo. Se o Comprador não responder dentro de 2 horas e o Vendedor não receber o pagamento, o pedido será cancelado. 
   6. Assim que o pagamento for recebido, verifique novamente se as informações do nome real da conta de pagamento do Comprador são consistentes com as informações na Plataforma. Se o Vendedor aceitar o pagamento com autenticação de nome não real, resultando no congelamento da conta de pagamento da contraparte, a Plataforma terá o direito de suspender a função p2p do Comprador por pelo menos 3 dias. 
   7. A menos que especificado de outra forma pela Plataforma, o Atendimento ao Cliente não poderá ser solicitado a cancelar um pedido em nome dos usuários sem o consentimento do Comprador. 
   8. O preço dos pedidos estabelecidos entre Vendedor e Comprador é considerado final e inegociável. No caso de recurso decorrente do preço anunciado, a Plataforma determinará que o Comprador é o proprietário do ativo, desde que o Comprador não viole as regras. 
   9. Se você tiver um pedido pendente ou disputa com o Comprador, certifique-se de manter contato constante através do número de celular ou e-mail que você registrou na Plataforma. 
   10. Ao publicar anúncios, as instruções do Vendedor nos termos da transação não devem contradizer as disposições do Código de Conduta do Usuário P2P da BitMart, e informações como preços, instruções e métodos de pagamento são necessárias para cumprir os regulamentos do mercado P2P da BitMart. 
   11. Certifique-se de que você consegue processar os pedidos em tempo hábil ao publicar seu anúncio para que a transação seja concluída em tempo hábil; se você não conseguir garantir o processamento dos pedidos de transação, coloque seu anúncio off-line para evitar possíveis reclamações ou disputas. 
   12. Em caso de violação das Instruções do Vendedor acima, a Plataforma poderá, de acordo com estas Políticas, os Termos e Condições ou leis e regulamentos relevantes, ou a seu exclusivo critério, tomar as medidas que julgar apropriadas, incluindo, mas não se limitando a congelar o conta do infrator ou desabilitar quaisquer funções da conta na Plataforma de Negociação.
   13. O Vendedor não poderá participar de nenhuma forma de negociação com fundos ilegais e será permanentemente banido da negociação após ser descoberto. 

4. Informação Sobre Riscos 

1. 1. Os usuários devem compreender totalmente os riscos associados às transações P2P, incluindo, entre outros, o risco de flutuações no valor dos ativos digitais, a credibilidade das contrapartes em transações P2P e o risco de conformidade das transações em moeda fiduciária. 
   2. Os usuários devem ter conhecimento e experiência de investimento suficientes, capacidade de assumir os riscos associados às transações P2P e consentir em assumir todos os riscos decorrentes do envolvimento em transações P2P de forma independente. 
   3. Os usuários não devem exibir nenhuma informação pessoal (ou seja, números de telefone, redes sociais, mensageiros, etc.) em condições de negociação, respostas automáticas ou chats de pedidos para sua própria segurança.
   4. Os usuários não estão autorizados a usar quaisquer termos sensíveis nas notas de transferência, incluindo “BitMart”, o nome do seu banco local, o sistema de pagamento ou o nome de usuário ou apelido da sua plataforma. 
   5. Os usuários não podem usar múltiplas contas para negociação na plataforma P2P. Se tais contas forem detectadas, a Plataforma tem o direito de bloquear a negociação de todas as contas do usuário vinculadas.
   6. Os usuários devem ler e compreender todas as Políticas, os Termos e Condições e as regras relevantes da Plataforma antes de realizar uma transação P2P. 
   7. A Plataforma não é parte de nenhuma transação P2P. Portanto, quaisquer disputas decorrentes de transações P2P por parte dos usuários não estão relacionadas à Plataforma. A Plataforma não tem direito ou obrigação de resolver qualquer litígio daí resultante. Nem tem qualquer obrigação de assumir quaisquer obrigações ou responsabilidades financeiras ou não financeiras (incluindo, mas não se limitando a indenização) para com qualquer parte. 
   8. Você consente e autoriza a Plataforma a tomar todas as ações razoáveis (incluindo, entre outras, cancelamento de transações ou desativação de funções da conta sob determinadas circunstâncias) para salvaguardar os direitos e interesses legítimos seus, da Plataforma e de outros usuários, de acordo com esta Política. , os Termos e Condições e as regras relevantes da Plataforma. 
   9. Observe que os métodos de pagamento listados na Plataforma, ou escolhidos pelo respectivo Vendedor, são opções de transação em moeda fiduciária entre o Comprador e o Vendedor. A Plataforma em si não mantém qualquer tipo de relação comercial com nenhum método de pagamento listado, nem exerce qualquer grau de controle ou influência sobre os métodos de pagamento. 
   10. Nada aqui contido constitui e não deve ser interpretado como conselho de investimento ou sugestão de qualquer produto ou investimento. Os ativos digitais, incluindo stablecoins e NFT, estão sujeitos à volatilidade do mercado, envolvem um elevado grau de risco e podem perder valor ou mesmo tornar-se inúteis. Os ativos digitais não são cobertos por seguro contra perdas potenciais. Os retornos históricos não são indicativos de retornos futuros. A Plataforma não fornece consultoria sobre investimentos ou ativos. Você é o único responsável por suas decisões de investimento e a Plataforma não é responsável por quaisquer perdas potenciais. 

5. Eliminação por comportamento de negociação anormal 

 

 

6. Regras de acionamento/tratamento de apelação do atendimento ao cliente 

Recurso do comprador: 

• Pedido cancelado: Se o limite de tempo do pedido foi excedido e foi automaticamente cancelado pelo sistema, mas o Comprador completou o pagamento, ou se o pedido foi cancelado por engano após o Comprador ter concluído o pagamento, os agentes de Atendimento ao Cliente da BitMart entrarão em contato com o Vendedor para obter um reembolso ou continuar a concluir a transação de acordo com o conteúdo do pedido, com base no melhor esforço. Se o Vendedor se recusar a reembolsar, a BitMart não será responsável por qualquer perda resultante da transação. A BitMart reserva-se o direito de suspender usuários que não cooperarem durante o processo. 
• O valor do pagamento e o valor do pedido não correspondem: Se o valor real pago pelo Comprador for maior que o valor do pedido e o Comprador clicar em [Marcar como pago] ou [Transferido próximo], os agentes de atendimento ao cliente da BitMart entrarão em contato com o Vendedor para obter um reembolso. Se o Vendedor se recusar a reembolsar, o Comprador será o único responsável pela perda de fundos. BitMart reserva-se o direito de suspender usuários que não cooperarem durante o processo. 
• O vendedor não liberou a criptomoeda a tempo: depois que o comprador concluiu o pagamento com êxito usando o método de pagamento em tempo real, mas o vendedor não liberou a criptomoeda em 15 minutos, os agentes de atendimento ao cliente verificarão as informações de pagamento e entrarão em contato com o vendedor para liberar a criptomoeda. Se o vendedor não responder dentro de um determinado prazo, o agente de atendimento ao cliente BitMart liberará a criptomoeda manualmente. Se o comprador usar o método de pagamento não instantâneo para efetuar o pagamento e o vendedor não puder receber o pagamento a tempo, os agentes de atendimento ao cliente BitMart entrarão em contato Vendedor e peça-lhes que liberem a criptomoeda dentro de 2 dias úteis. Se o pagamento não chegar dentro do prazo prescrito, o Vendedor deverá entrar em contato com o Atendimento ao Cliente para relatar o problema. Se o Vendedor não nos contatar, será considerado como o pagamento foi recebido. Os agentes de atendimento ao cliente liberarão a criptomoeda manualmente. 
• O vendedor não está disposto a liberar a criptomoeda: o comprador pagou o valor correto de sua conta (o nome do titular corresponde ao nome verificado em sua conta BitMart), mas o vendedor não está disposto a liberar a criptomoeda e está tentando resolver o negócio por um preço mais alto preço. Exceto nos casos em que o preço seja anormalmente baixo (-10% do preço de mercado), o pedido será liberado manualmente pelo agente de Atendimento ao Cliente BitMart. Nota: Para pedidos com valor superior a 1.000 USD, aplicaremos uma (faixa de 5%), se a diferença for superior a esse valor o pedido será cancelado. 
• O comprador deixou um comentário para a transferência e o vendedor não liberou a criptomoeda: se o comprador incluiu palavras ou expressões confidenciais, como moeda digital, C2C/P2P, BitMart, BTC, etc. uma transferência (apesar do Vendedor já ter declarado em seus termos para não mencionar tais palavras), os agentes de Atendimento ao Cliente da BitMart entrarão em contato com o Vendedor para liberar a criptomoeda ou emitir um reembolso. Qualquer taxa incorrida durante o reembolso deverá ser coberta pelo Comprador. 
• Uso de linguagens ofensivas: As duas partes utilizaram linguagens ofensivas na plataforma P2P. Isto inclui, mas não se limita a, as ferramentas de chat com os usuários e o chat ao vivo do suporte ao cliente, bem como a seção de comentários do pedido. Caso o usuário tenha sido apelado duas ou mais vezes, parte das funções da conta do usuário será suspensa. BitMart reserva-se o direito de encerrar o serviço para usuários não cooperativos. 

Recurso do Vendedor: 

• O comprador não pagou, mas clicou em “Marcar como pago” ou “Transferido, próximo”: Se o comprador não pagou ou não forneceu qualquer comprovante de pagamento ou não puder ser contatado dentro de um determinado prazo, o agente de atendimento ao cliente BitMart cancelará o pedido. Se os pedidos forem cancelados pelo mesmo motivo três ou mais vezes, parte das funções da conta do usuário serão suspensas. Se o comprador pagou, mas o vendedor não recebeu o pagamento, os agentes de atendimento ao cliente da BitMart entrarão em contato com o vendedor para liberar a criptomoeda dentro de dois dias úteis. . Se a criptomoeda não tiver sido liberada dentro do prazo prescrito, os agentes de atendimento ao cliente da BitMart liberarão a criptomoeda manualmente. Se a criptomoeda não puder ser liberada normalmente, o Vendedor deverá entrar em contato com o Atendimento ao Cliente para relatar o problema. Caso o Vendedor não entre em contato com a equipe de Atendimento ao Cliente, será considerado como pagamento recebido. 
• As informações verificadas ou o valor pago não correspondem: Se o Comprador transferir dinheiro para outras contas de pagamento do Vendedor ou para a conta de pagamento de outra pessoa em vez daquela fornecida nas informações de pagamento, a BitMart não será responsável por qualquer perda resultante da transação e um reembolso será não garantido. Se o Comprador efetuar repetidamente pagamentos para contas diferentes daquela especificada pelo Vendedor, o Atendimento ao Cliente terá o direito de suspender a conta do Comprador. Se o nome da conta de pagamento do Comprador não corresponder ao nome verificado no BitMart P2P, a função P2P do Comprador será suspensa devido a uma violação das regras de transação P2P do BitMart. Neste caso, a criptomoeda não será liberada e o Vendedor será solicitado a reembolsar o valor total ao Comprador. O pedido será cancelado após o Vendedor enviar um comprovante de reembolso e o Comprador confirmar que o reembolso foi recebido. Qualquer taxa incorrida deverá ser coberta pelo Comprador, a Plataforma reserva-se o direito de limitar a funcionalidade da conta do Usuário até que o valor relevante seja liquidado 
• O vendedor não confirmou o pagamento em sua conta e liberou a criptomoeda: o vendedor deve entrar em contato com a equipe de Atendimento ao Cliente para relatar o problema. Se o Comprador não responder ou se recusar a cooperar, o Vendedor poderá denunciar o caso às autoridades. O Vendedor assumirá total responsabilidade pela liberação da criptomoeda sem confirmar o pagamento na conta. A BitMart não se responsabiliza por qualquer perda resultante da transação e não pode garantir que os fundos serão recuperados. 
• Uso de linguagem ofensiva: As duas partes usaram linguagem ofensiva na plataforma P2P. Isto inclui, mas não se limita a, as ferramentas de chat com os usuários e o chat ao vivo do suporte ao cliente, bem como a seção de comentários do pedido. Caso o usuário tenha sido apelado duas ou mais vezes, parte das funções da conta do usuário será suspensa. BitMart reserva-se o direito de encerrar o serviço para usuários não cooperativos.