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Política de Transacciones de Usuarios de BitMart P2P

Publicado el 2025-06-17 13:52

Requisitos de KYC para Usuarios P2P

La información requerida de los usuarios regulares incluye:

Pasar el KYC avanzado que incluye autenticación de reconocimiento facial
Información de contacto: nombre, número de teléfono, dirección de correo electrónico

Información que debe proporcionar el usuario que solicita una cuenta de comerciante incluye:

Pasar el KYC avanzado que incluye autenticación de reconocimiento facial
Información de contacto: nombre, número de teléfono, dirección de correo electrónico
Cuenta de Telegram (o cuenta de Whatsapp), apodo, nombre del contacto de emergencia, número de teléfono del contacto de emergencia, relación con el contacto de emergencia.
Prueba de residencia: licencia de bienes raíces / contrato de arrendamiento / facturas de servicios públicos (la licencia de bienes raíces debe indicar el nombre del propietario, dirección de la propiedad y sello de la autoridad emisora; el contrato de arrendamiento debe indicar el nombre del arrendatario, dirección de alquiler, sello del propietario y número de identificación de ambas partes; las facturas de servicios públicos deben ser del mes más reciente, y se puede ver la dirección de pago) o estados de cuenta bancarios
Los comerciantes también estarán obligados a proporcionar una captura de pantalla de la cuenta del portal de pago que se usará en el negocio P2P que coincida con la información proporcionada a BitMart, y se les requerirá subir los detalles de la cuenta de pago trimestralmente para los registros de BitMart.
Prueba de experiencia en comercio P2P - (opcional)
Si el comerciante es una corporación, se requiere que también complete el proceso KYC para cuentas institucionales en la plataforma de BitMart para abrir una cuenta.

2. Política de Transacción del Comprador

1. Un Comprador se define como la parte que compra criptomoneda usando moneda fiat a través de un mercado P2P.
2. Debe seleccionar el método de pago soportado por el Vendedor y transferir el monto mostrado en el pedido dentro del tiempo especificado. Después del pago, haz clic en "Transferido, notificar al vendedor".
3. Si el pedido se cancela automáticamente debido a que el Comprador no hace clic en el botón "Transferido, notificar al vendedor" después del pago, la Plataforma verificará la información de pago y contactará al Vendedor para liberar las monedas; si el Vendedor tiene evidencia de no recibir el pago, el pedido permanecerá cancelado y el Vendedor se reserva el derecho de rechazar la transacción.
4. Si el Comprador no completa el pago dentro del tiempo especificado y no responde al Vendedor, el Vendedor puede cancelar la transacción directamente contactando al Servicio al Cliente.
5. Si el Vendedor no recibe los fondos después de que el Comprador haga clic en el botón "Transferido, Notificar al Vendedor", el Vendedor puede rechazar la transacción tras la apelación del pedido.
6. Usa una cuenta de pago con un nombre que coincida con el de la cuenta registrada en la Plataforma. No se admiten métodos de pago que no sean a nombre real, y si se utiliza un pago que no sea a nombre real, la cuenta de comercio fiat P2P del Comprador será suspendida por al menos 3 días.
7. Realiza pagos a la cuenta bancaria del Vendedor solo si el nombre de la cuenta del Vendedor coincide con el nombre registrado en la Plataforma. No realices pagos a cuentas de terceros.
8. No hagas clic en el botón "Transferir, Notificar al Vendedor" hasta que el pago haya sido finalizado. Si el Comprador hace clic en el botón "Transferir, Notificar al Vendedor" mientras el pago está pendiente, la cuenta de comercio de moneda fiat del Comprador puede ser suspendida.
9. Al pagar a un Vendedor en moneda fiat, se recomienda no incluir términos relacionados con activos digitales (BTC, USDT, criptomonedas, compras en BitMart, etc.) en el campo de notas de la transacción para evitar posibles retrasos en el procesamiento y contracargos.
10. Si el Comprador ha completado el pago y ha hecho clic en "Transferido, Notificar al Vendedor", pero el Vendedor no entrega los activos digitales correspondientes dentro del tiempo especificado, el Comprador debe primero comunicarse con el Vendedor a través de la herramienta de Chatbox. Una vez que el Comprador se confirma a sí mismo que cumplió con las disposiciones de la Plataforma y llevó a cabo correctamente los procedimientos estipulados por la Plataforma (incluyendo, pero no limitado a, la provisión de prueba legal relevante de cumplimiento con los requisitos de la Plataforma), pero el Vendedor no responde, el Comprador puede optar por presentar una apelación contra el Vendedor. Si es solicitado por los usuarios, el Equipo P2P puede asistir en el manejo de la queja de acuerdo con las Reglas de Manejo de Apelaciones. Sin embargo, la Plataforma no es una parte en la transacción P2P. Por lo tanto, la Plataforma no está obligada a intervenir en ninguna disputa entre Usuarios que participen en transacciones P2P. Por favor, ten en cuenta que BitMart y la Plataforma se reservan el derecho de cualquier interpretación final y juicio para la sanción de casos de apelación. La reapertura de apelaciones será determinada a discreción exclusiva de BitMart y la Plataforma en cada caso específico.
11. En cualquier caso de violación del Código de Conducta del Comprador, la Plataforma puede, de acuerdo con las políticas, términos y condiciones aquí presentes o leyes y regulaciones relevantes, o a su sola discreción, tomar las medidas que considere apropiadas, incluyendo pero no limitado a, congelar la cuenta del infractor o deshabilitar la plataforma de comercio o/y cualquier función de cuenta en la Plataforma.
12. Al publicar anuncios, las descripciones del Comprador y del Vendedor en los términos de la transacción no deben contradecir las disposiciones del Código de Conducta de Usuario P2P de BitMart, y toda la información sobre precios, descripciones y métodos de pago debe seguir las reglas del mercado P2P de BitMart.

3. Política de Transacción del Vendedor

1. Un Vendedor se define como una parte que vende criptomonedas existentes a través de un mercado P2P.
2. El nombre del titular de la cuenta utilizado para recibir pagos debe ser el mismo que el nombre registrado en la Plataforma. (Este nombre debe ser el mismo que el nombre verificado en la cuenta.)
3. Después de confirmar la recepción del pago completo del Comprador, el Vendedor debe cumplir con el pedido (liberar la criptomoneda al Comprador) dentro del tiempo acordado. Si el Vendedor no libera la Criptomoneda dentro del plazo especificado después de que el Comprador haya realizado el pago de acuerdo con las Reglas y marcado el estado del pedido como "Pagado", el Comprador tiene el derecho de solicitar que la transacción no se lleve a cabo y de reembolsar el pago en caso de apelación contra el pedido. Si el Vendedor se niega a cooperar, la Plataforma se reserva el derecho de liberar la criptomoneda al Comprador después de deducirla de la cuenta del comerciante e imponer una penalización al Vendedor.
4. Si un pedido es cancelado automáticamente debido a la falta de acción del Comprador de hacer clic en el botón "Pagado" después del pago, el Vendedor se reserva el derecho de continuar o rechazar la transacción. Si el Vendedor rechaza la transacción, el Vendedor deberá devolver el pago del Comprador a la cuenta de pago original.
5. Si el Vendedor no recibe el pago dentro de un cierto período de tiempo después de que el Comprador haga clic en el botón "Pagado", el Vendedor puede apelar la decisión; el Vendedor debería primero contactar al Comprador a través de la ventana de chat, si el Comprador no responde dentro de 2 horas y el Vendedor no ha recibido el pago, el pedido será cancelado.
6. Una vez recibido el pago, por favor verifica si la información del nombre real de la cuenta de pago del Comprador es consistente con la información en la Plataforma. Si el Vendedor acepta el pago sin autenticación de nombre real, resultando en que la cuenta de pago de la contraparte sea congelada, la Plataforma tendrá el derecho de suspender la función p2p del Comprador por al menos 3 días.
7. Unless specified otherwise by the Platform, Customer Service may not be requested to cancel an order on behalf of the users without Buyer's consent.
8. La fijación de precios de los pedidos establecidos entre el Vendedor y el Comprador se considera final y no negociable. En caso de una apelación que surja del precio anunciado, la Plataforma determinará que el Comprador es el propietario del activo, siempre y cuando el Comprador no viole las reglas.
9. Si tienes un pedido pendiente o disputa con el Comprador, por favor asegúrate de mantenerte en contacto en todo momento en el número de móvil o correo electrónico que has registrado en la Plataforma.
10. Al publicar anuncios, las instrucciones del Vendedor en los términos de la transacción no deben contradecir las disposiciones del Código de Conducta de Usuario P2P de BitMart, y se requiere que la información como precios, instrucciones y métodos de pago cumpla con las regulaciones del mercado P2P de BitMart.
11. Por favor, asegúrate de que eres capaz de procesar pedidos de manera oportuna al publicar tu anuncio para que la transacción se complete de manera oportuna; si no puedes asegurar el procesamiento oportuno de los pedidos de transacción, por favor retira tu anuncio en línea para evitar posibles quejas o disputas.
12. En caso de violación de las Instrucciones del Vendedor mencionadas anteriormente, la Plataforma puede, de acuerdo con estas Políticas, los Términos y Condiciones o leyes y regulaciones relevantes, o a su sola discreción, tomar medidas que considere apropiadas, incluyendo pero no limitado a congelar la cuenta del infractor o deshabilitar cualquier función de cuenta en la Plataforma de Comercio.
13. El Vendedor no puede participar en ninguna forma de comercio con fondos ilegales y será permanentemente prohibido para comerciar al ser descubierto.

4. Declaración de Riesgos

1. Los usuarios deben entender completamente los riesgos asociados con transacciones P2P, incluyendo pero no limitado a el riesgo de fluctuaciones en el valor de los activos digitales, la credibilidad de las contrapartes bajo transacciones P2P y el riesgo de cumplimiento de las transacciones de moneda fiat.
2. Los usuarios deben tener suficiente conocimiento y experiencia en inversiones, la capacidad para soportar los riesgos asociados con transacciones P2P, y consentir en asumir todos los riesgos que surjan de participar en transacciones P2P de manera independiente.
3. Los usuarios no deben mostrar ninguna información personal (es decir, números de teléfono, redes sociales, mensajeros, etc.) en condiciones de comercio, respuestas automáticas o chats de orden por su propia seguridad.
4. No se permite a los usuarios usar términos sensibles en las notas de transferencia, incluyendo "BitMart", el nombre de su banco local, el sistema de pago o su nombre de usuario o apodo en la plataforma.
5. Los usuarios no pueden utilizar múltiples cuentas para comerciar en la plataforma P2P. Si se detectan tales cuentas, la Plataforma tiene el derecho de bloquear todas las cuentas de usuario vinculadas para comerciar.
6. Los usuarios deben leer y entender todas las Políticas, los Términos y Condiciones y las reglas relevantes de la Plataforma antes de entrar en una transacción P2P.
7. La Plataforma no es parte de ninguna transacción P2P. Por lo tanto, cualquier disputa que surja de transacciones P2P realizadas por usuarios no está relacionada con la Plataforma. La Plataforma no tiene derecho ni obligación de resolver ninguna disputa que surja de ello. Tampoco tiene ninguna obligación de asumir obligaciones o responsabilidades financieras o no financieras (incluyendo pero no limitado a indemnizaciones) hacia ninguna de las partes.
8. Consientes y autorizas a la Plataforma a tomar todas las acciones razonables (incluyendo, pero no limitado a, cancelar transacciones o deshabilitar funciones de la cuenta bajo ciertas circunstancias) para salvaguardar los derechos e intereses legítimos tuyos, de la Plataforma y de otros usuarios de acuerdo con esta Política, los Términos y Condiciones y las reglas relevantes de la Plataforma.
9. Por favor, ten en cuenta que los métodos de pago listados en la Plataforma, o elegidos por el Vendedor respectivo, son opciones de transacción de moneda fiat entre el Comprador y el Vendedor. La Plataforma misma no tiene ninguna relación comercial de ningún tipo con ningún método de pago listado, ni ejerce ningún grado de control o influencia sobre los métodos de pago.
10. Nada de lo aquí contenido constituye ni debe interpretarse como asesoramiento de inversión o sugerencia para algún producto o inversión. Los activos digitales, incluyendo stablecoins y NFT, están sujetos a volatilidad del mercado, involucran un alto grado de riesgo y pueden perder valor o incluso volverse sin valor. Los activos digitales no están cubiertos por seguros contra pérdidas potenciales. Los retornos históricos no son indicativos de retornos futuros. La Plataforma no proporciona asesoramiento sobre inversiones o activos. Eres el único responsable de tus decisiones de inversión y la Plataforma no es responsable de ninguna pérdida potencial.

5. Manejo de Comportamiento de Comercio Anormal

Comportamientos de comercio anormales	Reglas de manejo
Después de crear una orden, si el pago no se realiza dentro del límite de tiempo, la orden será cancelada automáticamente.	1) Si un Usuario/Comerciante comete el mismo comportamiento 8 veces seguidas como comprador tomador, los anuncios activos de este Usuario serán cerrados automáticamente, y el sistema le prohibirá comprar como tomador durante 24 horas. 3) Si un Usuario comete el mismo comportamiento 8 veces seguidas, los anuncios activos de este Usuario serán cerrados automáticamente, y el sistema prohibirá al usuario publicar anuncios de compra durante 24 horas.
Pedidos pendientes de Usuario/Comerciante anunciados con más de 5 órdenes siendo apeladas al mismo tiempo.	El Usuario será prohibido de cualquier actividad P2P por al menos 3 días.
Los anuncios de compra han estado activos durante largos períodos de tiempo, pero la tasa de finalización (número de órdenes exitosas dividido por el número de órdenes emparejadas) es menos del 20%.	Los anuncios de compra del Usuario serán cerrados.

Escenarios que activan anomalías de control de riesgo	Reglas de manejo
Anomalías detectadas por el sistema de control de riesgo y los Usuarios involucrados se niegan explícitamente o no cooperan activamente con la Plataforma para la verificación subsiguiente contra el lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.	La Plataforma puede optar por considerar directamente las Cuentas en cuestión como anormales y tomar medidas correspondientes, incluyendo, pero no limitado a, aumentar el nivel de riesgo de los Usuarios, congelar directamente las Cuentas de los Usuarios y otras Cuentas relacionadas hasta que la evidencia de control de riesgo proporcionada por los Usuarios pase la revisión de control de riesgo por parte de la Plataforma.
Se descubre que las Cuentas de los Usuarios son sospechosas de fraude (o intento de fraude), retiro de dinero hacia plataformas de alto riesgo (incluyendo, pero no limitado a, plataformas de cripto-dealers sin licencia, plataformas de apuestas en línea, plataformas sospechosas de lavado de dinero o fraude, u otras entidades de alto riesgo), o otros traslados de activos de alto riesgo.	La Plataforma puede congelar o deshabilitar directamente la transacción, retiro, o todas las funciones P2P de la(s) Cuenta(s) asociada(s).
Una Cuenta no está siendo utilizada por los Usuarios bajo cuyo nombre está registrada, o es usada ilegalmente para comprar activos digitales para otros. Se descubre que los Usuarios han vendido, prestado o alquilado sus Cuentas a otros, o han comprado ilegalmente activos digitales para otros. * Advertencia de riesgo: Por favor, mantén tu información segura para evitar ser explotado por otros para actos criminales.	La Plataforma puede tomar medidas necesarias, incluyendo, pero no limitado a, deshabilitar temporal o permanentemente la función de comercio P2P, retrasar o deshabilitar la función de retiro, o congelar directamente las Cuentas de dichos Usuarios y Cuentas asociadas.

6. Reglas para el Manejo de Disparadores/Solicitudes de Atención al Cliente

Apelación del Comprador:

Orden cancelada: Si el límite de tiempo de la orden fue excedido y fue cancelada automáticamente por el sistema, pero el Comprador había completado el pago, o si la orden fue cancelada por error después de que el Comprador completara el pago, los agentes del Servicio al Cliente de BitMart contactarán al Vendedor para un reembolso o continuarán completando la transacción de acuerdo con el contenido de la orden, haciendo su mejor esfuerzo. Si el Vendedor se niega a reembolsar, BitMart no es responsable de ninguna pérdida resultante de la transacción. BitMart se reserva el derecho de suspender a los usuarios que no cooperen durante el proceso.
La cantidad del pago y la cantidad de la orden no coinciden: Si la cantidad real pagada por el Comprador es mayor que la cantidad de la orden, y el Comprador hace clic en [Marcar como pagado] o [Transferido Siguiente], los agentes del Servicio al Cliente de BitMart contactarán al Vendedor para un reembolso. Si el Vendedor se niega a reembolsar, el Comprador es el único responsable de la pérdida de fondos. BitMart se reserva el derecho de suspender a los usuarios que no cooperen durante el proceso.
El vendedor no ha liberado la criptomoneda a tiempo: Después de que el comprador completara exitosamente el pago utilizando el método de pago en tiempo real, pero el vendedor no liberó la criptomoneda dentro de los 15 minutos, los agentes del Servicio al Cliente verificarán la información de pago y contactarán al vendedor para que libere la criptomoneda. Si el vendedor no responde dentro del plazo dado, el agente del Servicio al Cliente de BitMart liberará la criptomoneda manualmente. Si el comprador utilizó un método de pago no instantáneo para realizar el pago y el vendedor no puede recibir el pago a tiempo, los agentes del Servicio al Cliente de BitMart contactarán al vendedor y le pedirán que libere la criptomoneda dentro de dos días hábiles. Si el pago no ha llegado dentro del límite de tiempo prescrito, el vendedor necesita contactar al Servicio al Cliente para reportar el problema. Si el vendedor no nos ha contactado, se considerará que el pago fue recibido. Los agentes del Servicio al Cliente liberarán la criptomoneda manualmente.
El vendedor se niega a liberar la criptomoneda: El comprador ha pagado la cantidad correcta desde su cuenta (el nombre del titular coincide con el nombre verificado en su cuenta de BitMart), pero el vendedor se niega a liberar la criptomoneda e intenta cerrar el trato a un precio más alto. Excepto en casos donde el precio sea anormalmente bajo (-10% del precio de mercado), el pedido será liberado manualmente por el agente del Servicio al Cliente de BitMart. Nota: Para órdenes con un monto superior a 1,000 USD, aplicaremos un rango del (5%), si la diferencia es mayor que eso, el pedido será cancelado.
El comprador dejó un comentario en la transferencia, y el vendedor no ha liberado la criptomoneda: Si el comprador incluyó palabras o expresiones sensibles, como moneda digital, C2C/P2P, BitMart, BTC, etc., u otra información sensible en los comentarios de pago al realizar una transferencia (a pesar de que el vendedor ya haya indicado en sus términos no mencionar tales palabras), los agentes del Servicio al Cliente de BitMart contactarán al vendedor para que libere la criptomoneda o emita un reembolso. Cualquier tarifa incurrida durante el reembolso debe ser cubierta por el comprador.
Uso de lenguaje ofensivo: Las dos partes utilizaron lenguajes ofensivos en la plataforma P2P. Esto incluye, pero no se limita a, las herramientas de chat con usuarios y el chat en vivo de soporte al cliente, así como la sección de comentarios de pedidos. Si el usuario fue denunciado dos o más veces, parte de las funciones de la cuenta del usuario serán suspendidas. BitMart se reserva el derecho de terminar el servicio para usuarios no cooperativos.

Apelación del Vendedor:

El comprador no pagó pero hizo clic en "Marcar como pagado" o "Transferido, Siguiente": Si el Comprador no pagó o no proporcionó ninguna prueba de pago o no puede ser contactado dentro de un plazo dado, el agente del Servicio al Cliente de BitMart cancelará la orden. Si las órdenes fueron canceladas por la misma razón tres o más veces, parte de las funciones de la cuenta del usuario serán suspendidas. Si el Comprador pagó, pero el Vendedor no recibió el pago, los agentes del Servicio al Cliente de BitMart contactarán al Vendedor para liberar la criptomoneda dentro de dos días hábiles. Si la criptomoneda no ha sido liberada dentro del tiempo prescrito, los agentes del Servicio al Cliente de BitMart liberarán la criptomoneda manualmente. Si la criptomoneda no puede ser liberada de manera normal, el Vendedor necesita contactar al Servicio al Cliente para reportar el problema. Si el Vendedor no contacta al equipo de CS, se considerará que el pago fue recibido.
La información verificada o la cantidad pagada no coincide: Si el Comprador transfirió dinero a otras cuentas de pago del Vendedor o a la cuenta de pago de otra persona en lugar de a la proporcionada en la información de pago, BitMart no es responsable de ninguna pérdida resultante de la transacción y no se garantiza un reembolso. Si el Comprador realiza pagos repetidamente a cuentas distintas a la especificada por el Vendedor, el Servicio al Cliente tiene el derecho de suspender la cuenta del Comprador. Si el nombre de la cuenta de pago del Comprador no coincide con el nombre verificado en BitMart P2P, la función P2P del Comprador será suspendida debido a una violación de las reglas de transacción de BitMart P2P. En este caso, la criptomoneda no será liberada y se pedirá al Vendedor que reembolse la cantidad completa al Comprador. La orden será cancelada después de que el Vendedor envíe una prueba de reembolso y el Comprador confirme que el reembolso ha sido recibido. Cualquier tarifa incurrida deberá ser cubierta por el Comprador, la Plataforma se reserva el derecho de limitar la funcionalidad de la cuenta del Usuario hasta que se resuelva el monto relevante.
El vendedor no confirmó el pago en su cuenta y liberó la criptomoneda: El vendedor debería contactar al equipo de Servicio al Cliente para reportar el problema. Si el Comprador no responde o se niega a cooperar, el Vendedor puede reportar el caso a las autoridades. El Vendedor asumirá toda la responsabilidad por liberar la criptomoneda sin confirmar el pago en la cuenta. BitMart no es responsable de ninguna pérdida resultante de la transacción y no puede garantizar que los fondos serán recuperados.
Uso de lenguaje ofensivo: Las dos partes utilizaron lenguaje ofensivo en la plataforma P2P. Esto incluye, pero no se limita a, las herramientas de chat con usuarios y el chat en vivo de soporte al cliente, así como la sección de comentarios de los pedidos. Si el usuario fue denunciado dos o más veces, parte de las funciones de la cuenta del usuario serán suspendidas. BitMart se reserva el derecho de terminar el servicio para los usuarios no cooperativos.

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